Let op: Fraude met schikking

21 november 2016

Deel op LinkedIn Deel op Facebook Delen op X

Door

Een oude vertrouwensfraude heeft zijn weg gevonden naar de verzekeringsbranche. Klanten, consumenten en verzekeraars moeten allemaal op de hoogte zijn van en alert zijn op een nieuwe variant van de traditionele "advance fee" fraude en identiteitsdiefstal vertrouwensregeling die jaarlijks honderdduizenden mensen treft. De trend die zich ontwikkelt is dat fraudeurs, meestal van buiten de VS, het telefoonnummer van een eiser hebben gekregen en contact met hem opnemen om hem geld en persoonlijke informatie afhandig te maken. Het werkt als volgt: de beller, die zich voordoet als een agent van de verzekeringsmaatschappij of TPA, neemt contact op met de eiser om zogenaamd zijn algemene aansprakelijkheids- of werknemerscompensatieclaim te regelen. De beller biedt aan om de claim voor een ongebruikelijk hoog bedrag te regelen, wat de eiser enthousiast maakt. De eiser wordt gevraagd persoonlijke informatie te verstrekken en een schikkingsbedrag te betalen, meestal $2.500 in contanten op een Western Union-rekening. Het resultaat: de fraudeur ontvangt het voorschot en de eiser krijgt niets!

Gebeurtenissen op het gebied van verzekeringen

Naast de hierboven besproken schikkingsregeling. In de verzekeringssector zijn cheques gestolen tijdens het postbezorgingsproces in de VS en vervolgens nagemaakt door fraudeurs. De vervalste cheques worden naar eisers en anderen gestuurd, meestal voor minder dan $10.000; sommige cheques zijn voor schaderegelingen, andere voor Craig's List of andere aankopen. Het bedrag van de valse cheque is altijd hoger dan het werkelijk verschuldigde bedrag. De personen realiseren zich dat de cheque voor een te hoog bedrag was en nemen contact op met de fraudeur die de persoon instrueert om de cheque (die vals is) op hun bankrekening te storten en het verschil via Western Union naar hen te sturen. Het resultaat: binnen een paar dagen wordt de vervalste cheque teruggestort op hun rekening en wordt het geld dat naar de fraudeur was gestuurd, dubbel verloren.

Tips om voorschotregelingen te vermijden

Dingen die "te mooi lijken om waar te zijn" zijn dat waarschijnlijk ook! Klanten, consumenten, collega's van verzekeringsmaatschappijen en TPA's en anderen zouden hun gezond verstand en goede zakelijke praktijken moeten volgen, zoals:

  • Weet met wie je te maken hebt voordat je een deal sluit
  • Als je de persoon of het bedrijf niet kent, lees dan meer
  • Wees op je hoede als iemand je vraagt om vooraf geld te betalen voor een transactie
  • Zorg ervoor dat je elke zakelijke overeenkomst begrijpt; als de voorwaarden ingewikkeld zijn, raadpleeg dan een vriend, je bank, een advocaat of het Better Business Bureau.
  • Onderteken geen geheimhoudings- of ontwijkingsovereenkomsten

Sedgwick consumenten, klanten en collega's moeten vermoedelijke fraude melden bij [email protected].

Tags: vergoedingsregelingen, Fraude, Risicobeheer, oplichting