Mai 14, 2025
Auf der Riskworld 2025 versammelten sich führende Vertreter der Branche zu einer fesselnden Sitzung, Risk Unscripted: 360° Conversations - Tackling Claims Handling Challenges. Das Gespräch unter der Leitung von Kimberly George, Global Chief Brand Officer bei Sedgwick, und Mark Walls, Vice President of Communications and Strategic Analysis bei Safety National, bot einen tiefen Einblick in einige der drängendsten Probleme des heutigen Schadenmanagements.
Fluktuation von Schadenregulierern und Trends im TPA-Management
Die Diskussion begann mit einem Schwerpunkt auf dem Management von Drittverwaltern (TPA) und der ständigen Herausforderung der Fluktuation von Schadenregulierern. Viele Teilnehmer stellten fest, dass es frustrierend ist, wenn man einen Schadenregulierer verliert, gerade als man sich an seinen Bearbeitungsstil gewöhnt hat.
Ein zentrales Thema wurde deutlich: Strategien zur Mitarbeiterbindung sind wichtig. Der Aufbau von Beziehungen zu den Schadenregulierern spielt eine wichtige Rolle bei der Bindung von Talenten. Einige Unternehmen betonten, wie wichtig es ist, dass sich die Schadenregulierer mit den Kunden, die sie betreuen, verbunden fühlen, um eine Kultur des "Wir machen das gemeinsam" zu fördern.
Angesichts des zunehmenden Mangels an Personalvermittlern setzen Unternehmen, die die Fluktuation erfolgreich minimieren, häufig Prioritäten:
- Regelmäßige Schulungen und praktische Erfahrungen, z. B. in Form von Mediationssitzungen.
- Sicherstellen, dass sich die Regulierer für ihre Arbeit anerkannt und geschätzt fühlen.
- Förderung des sozialen Engagements und der Teambindung zur Schaffung eines kohäsiven Arbeitsumfelds.
- Entwicklung formaler Schulungsprogramme zur Unterstützung neuer Regulierer, Förderung ihrer Fähigkeiten und ihres beruflichen Wachstums.
Eine weitere wichtige Komponente ist das Erkennen von Generationsunterschieden in den Erwartungen an den Arbeitsplatz. Viele jüngere Fachkräfte bevorzugen Remote- oder hybride Arbeitsmodelle, die jedoch eine sorgfältige Vertrauensbildung und strukturierte Schulungsprogramme erfordern, um die Effektivität zu erhalten. Unternehmen, die hybride Arbeitsstrategien anwenden, sind erfolgreich, wenn sie die Tage im Büro für die Zusammenarbeit und die Tage zu Hause für konzentriertes Arbeiten nutzen.
Der Aufstieg der KI im Schadenmanagement
Das Gespräch verlagerte sich dann auf künstliche Intelligenz (KI) und ihre sich entwickelnde Rolle bei der Schadenbearbeitung. In Branchen wie der gewerblichen Immobilienwirtschaft suchen Fachleute nach Möglichkeiten, KI zu nutzen, um die Bearbeitung von Haftpflichtschäden zu verbessern.
Bei Sedgwick haben KI-Tools bereits die medizinischen Zusammenfassungen verändert und helfen den Schadenregulierern, wichtige Fallinformationen schneller zu überprüfen. Der GL-Sektor ist nun auf der Suche nach ähnlichen Verbesserungen, insbesondere nach KI-gesteuerten Bedarfspaketmodellen zur Rationalisierung von Prozessen.
Darüber hinaus kann die KI Anwälte der Verteidigung und der Kläger bewerten, wahrscheinliche Fallergebnisse vorhersagen und den Schadenregulierern helfen, ihre Entscheidungsfindung zu verfeinern. Durch die Analyse der durchschnittlichen Vergleichsausgaben kann die KI Aufforderungen und Empfehlungen generieren, die die Schadenregulierer zu kosteneffizienten Lösungen führen.
Diese Innovationen sind so konzipiert, dass sie Regulierer unterstützen und nicht ersetzen - ein entscheidender Unterschied, da sich die KI-Integration immer weiter entwickelt.
Gleichgewicht zwischen Automatisierung und menschlichem Fachwissen
Eine der Hauptsorgen von Schadenregulierern ist die Auswirkung von KI auf die Arbeitsplätze. Viele Schadenregulierer befürchten, dass die Automatisierung ihre Aufgaben ersetzen könnte. Branchenexperten argumentieren jedoch, dass KI am besten als Unterstützungssystem und nicht als Ersatz eingesetzt werden sollte.
KI-gesteuerte Tools können die Kommunikationsabläufe verbessern und den Schadenregulierern helfen, effizienter auf mehrere Interessengruppen zu reagieren. Die Schadentechnologie kann zum Beispiel administrative Aktualisierungen übernehmen, sodass sich die Fachleute auf die komplexen Aufgaben der Schadenregulierung konzentrieren können, anstatt ständig Statusanfragen zu stellen.
Allerdings muss die Einführung von KI verantwortungsbewusst erfolgen und verfeinert werden. Einige Unternehmen berichteten von anfänglichen Fehltritten bei der Implementierung von KI für Vertragsprüfungen, wobei die Genauigkeit ein großes Problem darstellte. KI-Modelle erfordern kontinuierliches Lernen, und die Regulierer müssen aktiv eingebunden bleiben, um eine faire und effektive Nutzung sicherzustellen.
Bei hochfrequenten Schäden mit geringem Wert hat KI ein erhebliches Potenzial zur Effizienzsteigerung. Unternehmen müssen jedoch vermeiden, zu große Versprechungen in Bezug auf die KI-Fähigkeiten zu machen, bevor die Modelle wirklich für den Einsatz in der Praxis bereit sind.
Der Weg in die Zukunft
In der Sitzung wurde hervorgehoben, dass die Zukunft der Schadenbearbeitung von einem ausgewogenen Ansatz abhängt, bei dem die Technologie zur Verbesserung der Prozesse genutzt wird, während die für die Bearbeitung komplexer Schadenfälle erforderliche menschliche Kompetenz erhalten bleibt.
Mit kontinuierlichen Fortschritten in der KI und strategischer Talentbindung können Unternehmen ihre Schadenbearbeitungsabläufe stärken und gleichzeitig sicherstellen, dass sich die Schadenregulierer wertgeschätzt, unterstützt und befähigt fühlen, außergewöhnlichen Service zu bieten.
Diese kollaborative, kollegiale Diskussion auf der Riskworld 2025 hat gezeigt, wie wichtig es ist, den Herausforderungen der Branche immer einen Schritt voraus zu sein, kontinuierliche Innovationen anzunehmen und dauerhafte Beziehungen im Schadenmanagement aufzubauen.
Der Schlüssel zum Erfolg liegt in der Anpassung von Strategien, die sowohl dem technologischen Fortschritt als auch den menschlichen Elementen gerecht werden, die für eine hervorragende Schadenregulierung unerlässlich sind.
