Stel je voor dat je een brief krijgt met informatie over je werkloosheidsuitkering terwijl je nog steeds een baan hebt. Het is niet alleen verwarrend, je vraagt je misschien ook af wat je nu moet doen. Dit soort frauduleuze activiteiten met betrekking tot werkloosheidsclaims is de afgelopen maanden toegenomen en het is belangrijk om op de hoogte te zijn van deze valse mailings. Dit artikel geeft meer inzicht in de problemen met fraude met aanvragen die worden behandeld in Sedgwick's blogartikel "Werkloosheidsbelasting, frauduleuze aanvragen en identiteitsdiefstal".
Volgens de meest recente schattingen van het Amerikaanse ministerie van Arbeid (DOL) is meer dan 63 miljard dollar ten onrechte uitbetaald door fraude of fouten - ongeveer 10% van het totale bedrag dat sinds maart 2020 is uitbetaald in het kader van pandemiegerelateerde werkloosheidsprogramma's met betrekking tot het coronavirus (COVID-19). Het toegenomen aantal werkloosheidsaanvragen is een factor die hiertoe bijdraagt. In 2020 werden 60.856.885 werkloosheidsclaims ingediend, vergeleken met 11.359.338 in 2019. Dat is een stijging van 536% op jaarbasis.
Aanvankelijk had het grootste fraudevolume betrekking op aanvragen die waren ingediend in het kader van het PUA-programma (Pandemic Unemployment Assistance), maar de activiteit is verschoven naar het reguliere werkloosheidsprogramma toen de systemen werden aangepast om de PUA-fraudetechnieken op te sporen. Voor PUA-claims markeren staatssystemen claims voor ongeveer 50 potentiële fraude-indicatoren zoals bankrekeningen buiten de staat, dubbele e-mailadressen en meerdere namen die hetzelfde bankrekeningnummer gebruiken.
Bedrieglijke claims vinden
Toen de COVID-19 pandemie begon, concentreerden de werkloosheidsinstanties zich op het snel uitkeren van uitkeringen, het betalen van de uitgebreide uitkering van 600 dollar en het dekken van mensen die normaal gesproken niet in aanmerking komen voor een werkloosheidsuitkering, zoals gig workers, onafhankelijke aannemers en zelfstandigen. Gecombineerd met het ongekende aantal aanvragen en het ontbreken van een ingebouwd systeem om te controleren op valse aanvragen, is dit een enorme kans geworden voor fraudeurs om uit te buiten. Om de claims echt te laten lijken, hacken ze systemen om namen te verzamelen en gegevens zoals sofinummers en geboortedata te achterhalen via het dark web. Zodra een valse claim is verwerkt, gaat het geld meestal niet rechtstreeks naar de fraudeur; het wordt witgewassen via online geldapps en mensen in de VS met legitieme bankrekeningen die helpen het geld wit te wassen.
Waar moet je op letten
Als je informatie per post ontvangt over een frauduleuze claim, kan het lijken op junkmail die afkomstig lijkt te zijn van het arbeidsbureau of werkloosheidsbureau van je staat, het bureau voor economische zekerheid of herplaatsing of de belastingdienst. Hier zijn enkele voorbeelden van wat deze mailings kunnen bevatten:
- Een bericht van het werkloosheidsbureau van je staat met vermelding van een openstaande aanvraag voor een uitkering
- Een "betaalkaart" van de bank met verwijzing naar werkloosheidsuitkeringen van de staat
- Een pincode van de werkloosheidsdienst
- Een IRS rapportageformulier 1099-G met het totale bedrag betaald tijdens het voorgaande belastingjaar
- Een brief waarin staat dat er een claim is ingediend voor een persoon en dat jij zijn werkgever bent
Groeiende aantallen
In februari 2021 meldde de Federal Trade Commission een stijging van 1.750% op jaarbasis in de gerapporteerde gevallen van identiteitsdiefstal met betrekking tot overheidsdocumenten of uitkeringen zoals werkloosheid in 2020. De eerste valse aanvragen werden in mei 2020 geïdentificeerd in de staat Washington. De staten konden niet snel genoeg reageren om hun computersystemen bij te werken, waardoor de frauduleuze aanvallen zich de rest van 2020 over het hele land verspreidden. Vóór de COVID-19 pandemie was er minimale fraudeactiviteit en richtten de staatssystemen zich op fraude in de zin van onjuiste informatie over scheiding en lonen van bonafide aanvragers, maar niet op het voorkomen van frauduleuze aanvragen van bedriegers.
Voorbeelden van fraudeverhogingen door de staat:
- Ohio - Bijna 800.000 van de 1,4 miljoen aanvragen die Ohio via het PUA-programma heeft ontvangen, zijn aangemerkt als mogelijk frauduleus; de wekelijkse eerste werkloosheidsclaims varieerden tijdens de pandemie van 17.000 tot meer dan 40.000, maar sinds januari 2021 zijn die claims in sommige weken opgelopen tot meer dan 140.000, en van veel daarvan wordt aangenomen dat ze frauduleus zijn.
- Colorado - In 2020 telde de staat meer dan 800.000 fraudegevallen met in totaal $ 6,5 miljard aan betalingen, vergeleken met 86 gevallen in 2019.
- Washington - Normaal gesproken ziet de staat enkele tientallen frauduleuze claims per jaar, maar binnen twee weken na de financiering van de CARES Act werd er 600 miljoen dollar gestolen en in de afgelopen 11 maanden zijn er meer dan 120.000 frauduleuze claims geïdentificeerd.
Wat je moet doen als het jou overkomt
Het is belangrijk dat je de specifieke instructies voor jouw staat begrijpt en de informatie van de U.S. DOL bekijkt. Hier volgen enkele belangrijke stappen:
- Meld fraude op de website van het werkloosheidsagentschap van je staat; een lijst met websites van staten is hier beschikbaar.
- Meld de mailing bij de plaatselijke politie
- Onderneem actie om uw kredietrapport te beschermen door een fraudewaarschuwing en/of kredietbevriezing in te stellen
- Blijf uw kredietrapport in de gaten houden of overweeg het gebruik van een provider die gespecialiseerd is in kredietbescherming en -bewaking
- Gebruik de DOL-website voor het melden van werkloosheidsfraude en de website voor identiteitsdiefstal van de Federal Trade Commission
- Om proactief te controleren of een aanvraag is ingediend, kun je de aanvraagprocedure voor werkloosheidsuitkeringen starten door naar de website van je staat te gaan
Als je informatie ontvangt over een claim waarvan je vermoedt dat deze frauduleus is, neem dan snel stappen om dit te melden en zorg ervoor dat je niet te maken hebt met een groter identiteitsdiefstalprobleem. Neem voor vragen over mogelijke fraude contact op met het werkloosheidsbureau van je staat of de personeelsafdeling van je werkgever.