Imagine receber uma carta pelo correio informando sobre seu seguro-desemprego quando você ainda tem um emprego. Isso não só é intrigante, como também pode deixá-lo em dúvida sobre o que fazer em seguida. Esse tipo de atividade fraudulenta relacionada a pedidos de seguro-desemprego tem aumentado nos últimos meses e é importante estar atento a essas correspondências falsas. Este artigo fornece insights adicionais sobre as questões de fraude de reivindicações abordadas no artigo do blog da Sedgwick, "Impostos de desemprego, reivindicações fraudulentas e roubo de identidade".
De acordo com as estimativas mais recentes do Departamento do Trabalho dos EUA (DOL), mais de US$ 63 bilhões foram pagos indevidamente por meio de fraudes ou erros - cerca de 10% do valor total pago pelos programas de desemprego relacionados à pandemia do coronavírus (COVID-19) desde março de 2020. O aumento do número de pedidos de seguro-desemprego é um fator contribuinte. Em 2020, foram registrados 60.856.885 pedidos de seguro-desemprego, em comparação com 11.359.338 em 2019. Isso representa um aumento de 536% em relação ao ano anterior.
Inicialmente, o maior volume de fraudes estava relacionado a pedidos de indenização apresentados como parte do programa de Assistência ao Desemprego Pandêmico (PUA), mas a atividade foi transferida para o programa de desemprego regular, pois os sistemas foram modificados para detectar as técnicas de fraude do PUA. Para os pedidos de indenização do PUA, os sistemas estaduais sinalizam cerca de 50 possíveis indicadores de fraude, como contas bancárias fora do estado, endereços de e-mail duplicados e vários nomes usando o mesmo número de conta bancária.
Identificação de reivindicações impostoras
Quando a pandemia da COVID-19 começou, as agências de seguro-desemprego se concentraram em liberar os benefícios rapidamente, pagando o benefício expandido de US$ 600 e cobrindo pessoas que normalmente não se qualificavam para o seguro-desemprego, como trabalhadores temporários, prestadores de serviços independentes e indivíduos autônomos. Juntamente com o volume sem precedentes de solicitações e a ausência de um sistema integrado para verificar se há solicitações falsas, isso se tornou uma grande oportunidade para os fraudadores explorarem. Para fazer com que os pedidos de indenização pareçam reais, eles invadem os sistemas para coletar nomes e encontrar dados como números de previdência social e datas de nascimento usando a dark web. Depois que um pedido de indenização falso é processado, o dinheiro normalmente não vai diretamente para o fraudador; ele é lavado por meio de aplicativos de dinheiro on-line e pessoas nos EUA com contas bancárias legítimas que ajudam a lavar o dinheiro.
O que procurar
Se você receber informações pelo correio sobre uma reivindicação fraudulenta, elas podem parecer lixo eletrônico que aparenta ser da agência de emprego ou desemprego do seu estado, da agência de segurança econômica ou de reemprego do seu estado ou da Receita Federal. Aqui estão alguns exemplos do que essas correspondências podem incluir:
- Um aviso da agência de desemprego do seu estado referente a um pedido de benefícios em aberto
- Um "cartão de pagamento" bancário referente a benefícios de desemprego do estado
- Um código PIN do departamento de desemprego
- Um formulário 1099-G do IRS com o valor total pago durante o ano fiscal anterior
- Uma carta declarando que uma reivindicação foi apresentada para um indivíduo e que você era o empregador dele
Números crescentes
Em fevereiro de 2021, a Federal Trade Commission relatou um aumento de 1.750% em relação ao ano anterior nos casos relatados de roubo de identidade relacionados a documentos ou benefícios do governo, como o seguro-desemprego, em 2020. As primeiras reivindicações de impostores foram identificadas no estado de Washington em maio de 2020. Os estados não conseguiram reagir com rapidez suficiente para atualizar os sistemas de computador, de modo que os ataques fraudulentos se espalharam pelo país durante o restante de 2020. Antes da pandemia da COVID-19, havia uma atividade mínima de fraude e os sistemas estaduais se concentravam na fraude em termos de informações incorretas fornecidas sobre separação e salários de requerentes de boa-fé, mas não impediam reivindicações fraudulentas de impostores.
Exemplos de aumentos de fraudes estaduais:
- Ohio - Cerca de 800.000 dos 1,4 milhão de pedidos de auxílio-desemprego que Ohio recebeu por meio do programa PUA foram identificados como possíveis fraudes; os pedidos semanais de auxílio-desemprego pela primeira vez variaram de 17.000 a mais de 40.000 durante a pandemia, mas, desde janeiro de 2021, esses pedidos chegaram a mais de 140.000 em algumas semanas, sendo que muitos deles foram considerados fraudulentos.
- Colorado - Em 2020, o estado teve mais de 800.000 casos de fraude, totalizando US$ 6,5 bilhões em pagamentos, em comparação com 86 casos em 2019
- Washington - Normalmente, o estado recebe algumas dezenas de reivindicações fraudulentas por ano, mas duas semanas após o financiamento da Lei CARES, US$ 600 milhões foram roubados e mais de 120.000 reivindicações fraudulentas foram identificadas nos últimos 11 meses.
O que fazer se isso acontecer com você
É importante entender as instruções específicas de seu estado e analisar as informações fornecidas pelo DOL dos EUA. Aqui estão algumas etapas importantes:
- Denuncie a fraude no site da agência de desemprego do seu estado; uma lista dos sites estaduais está disponível aqui.
- Informe a correspondência à polícia local
- Tome medidas para proteger seu relatório de crédito, configurando um alerta de fraude e/ou congelamento de crédito
- Continue a monitorar seu relatório de crédito ou considere a possibilidade de usar um provedor especializado em proteção e monitoramento de crédito
- Utilize o site de denúncia de fraude de desemprego do DOL e o site de roubo de identidade da Federal Trade Commission
- Para verificar proativamente se uma solicitação foi registrada, inicie o processo de solicitação de seguro-desemprego acessando o site do seu estado
Se você receber informações sobre um pedido de indenização que suspeite ser fraudulento, tome medidas rápidas para denunciá-lo e certifique-se de que não está lidando com um problema maior de roubo de identidade. Em caso de dúvidas sobre possíveis fraudes, entre em contato com a agência de desemprego do seu estado ou com o departamento de recursos humanos do seu empregador.