A fraude no desemprego atinge as famílias – Esteja atento a pedidos falsos

Imagine receber uma carta pelo correio informando sobre seus benefícios de desemprego quando você ainda tem um emprego. Além de ser intrigante, isso pode deixá-lo sem saber o que fazer a seguir. Esse tipo de atividade fraudulenta relacionada a pedidos de seguro-desemprego tem aumentado nos últimos meses e é importante estar ciente dessas correspondências falsas. Este artigo fornece informações adicionais sobre as questões de fraude em pedidos de seguro-desemprego abordadas no artigo do blog da Sedgwick,“Impostos de desemprego, pedidos fraudulentos e roubo de identidade”.”

De acordo com as estimativas mais recentes do Departamento do Trabalho dos Estados Unidos (DOL), mais de US$ 63 bilhões foram pagos indevidamente por meio de fraudes ou erros — cerca de 10% do valor total pago nos programas de desemprego relacionados à pandemia do coronavírus (COVID-19) desde março de 2020. O aumento no número de pedidos de seguro-desemprego é um fator que contribui para isso. Em 2020, foram apresentados 60.856.885 pedidos de subsídio de desemprego, em comparação com 11.359.338 em 2019. Isso representa um aumento de 536% em relação ao ano anterior. 

Inicialmente, o maior volume de fraudes estava relacionado a pedidos de indenização apresentados como parte do programa de Assistência ao Desemprego Pandêmico (PUA), mas a atividade mudou para o programa de desemprego regular, à medida que os sistemas foram modificados para detectar as técnicas de fraude do PUA. Para os pedidos de indenização do PUA, os sistemas estaduais sinalizam pedidos com cerca de 50 indicadores potenciais de fraude, como contas bancárias fora do estado, endereços de e-mail duplicados e vários nomes usando o mesmo número de conta bancária. 

Detectando alegações fraudulentas 

Quando a pandemia da COVID-19 começou, as agências de desemprego se concentraram em liberar os benefícios rapidamente, pagando o benefício ampliado de US$ 600 e cobrindo pessoas que normalmente não se qualificavam para o seguro-desemprego, como trabalhadores temporários, prestadores de serviços independentes e autônomos. Combinado com o volume sem precedentes de pedidos e a ausência de um sistema integrado para verificar pedidos fraudulentos, isso se tornou uma grande oportunidade para os fraudadores explorarem. Para fazer com que os pedidos pareçam reais, eles invadem sistemas para coletar nomes e encontrar dados como números de previdência social e datas de nascimento usando a dark web. Depois que um pedido falso é processado, o dinheiro normalmente não vai diretamente para o fraudador; ele é lavado por meio de aplicativos de dinheiro online e pessoas nos EUA com contas bancárias legítimas que ajudam a lavar o dinheiro.

O que procurar

Se você receber informações pelo correio sobre uma reivindicação fraudulenta, elas podem parecer lixo eletrônico proveniente da agência de emprego ou desemprego do seu estado, da agência de segurança econômica ou reemprego do seu estado ou do IRS. Aqui estão alguns exemplos do que essas correspondências podem incluir: 

• Um aviso da agência de desemprego do seu estado referindo-se a um pedido de subsídio em aberto
• Um “cartão de pagamento” bancário referente aos benefícios estaduais de desemprego
• Um código PIN do departamento de desemprego
• Um formulário de declaração do IRS 1099-G com o valor total pago durante o ano fiscal anterior.
• Uma carta informando que foi apresentada uma reclamação em nome de um indivíduo e que você era seu empregador.

Números crescentes 

Em fevereiro de 2021, a Comissão Federal de Comércio relatou um aumento de 1.750% em relação ao ano anterior nos casos relatados de roubo de identidade relacionados a documentos governamentais ou benefícios, como desemprego, em 2020. As primeiras reclamações de impostores foram identificadas no estado de Washington em maio de 2020. Os estados não conseguiram reagir com rapidez suficiente para atualizar os sistemas informáticos, pelo que os ataques fraudulentos se espalharam por todo o país ao longo do resto de 2020. Antes da pandemia da COVID-19, a atividade fraudulenta era mínima e os sistemas estatais concentravam-se na fraude em termos de informações incorretas fornecidas em torno da separação e dos salários de requerentes genuínos, mas não na prevenção de reclamações fraudulentas de impostores. 

Exemplos de aumento das fraudes estatais:

• Ohio – Quase 800.000 dos 1,4 milhão de pedidos que Ohio recebeu através do programa PUA foram marcados como potenciais fraudes; os pedidos semanais de subsídio de desemprego pela primeira vez variaram entre 17.000 e mais de 40.000 durante a pandemia, mas desde janeiro de 2021, esses pedidos ultrapassaram os 140.000 em algumas semanas, sendo que muitos deles são considerados fraudulentos.
• Colorado – Em 2020, o estado registrou mais de 800.000 casos de fraude, totalizando US$ 6,5 bilhões em pagamentos, em comparação com 86 casos em 2019. 
• Washington – Normalmente, o estado recebe algumas dezenas de pedidos fraudulentos por ano, mas em duas semanas após a aprovação do financiamento da Lei CARES, US$ 600 milhões foram roubados e mais de 120.000 pedidos fraudulentos foram identificados nos últimos 11 meses.

O que fazer se isso acontecer com você

É importante compreender as instruções específicas para o seu estado e rever as informações fornecidas pelo Departamento do Trabalho dos EUA. Aqui estão alguns passos importantes:

• Denuncie fraudes no site da agência de desemprego do seu estado; uma lista dos sites estaduais está disponívelaqui.
• Denuncie o envio à polícia local. 
• Tome medidas para proteger seu relatório de crédito, configurando um alerta de fraude e/ou congelamento de crédito. 
• Continue a monitorar seu relatório de crédito ou considere utilizar um provedor especializado em proteção e monitoramento de crédito.
• Utilize osite de denúncias de fraudes relacionadas ao desemprego do Departamento do Trabalho (DOL)e osite sobre roubo de identidade da Comissão Federal de Comércio (FTC).
• Para verificar proativamente se um pedido foi apresentado, inicie o processo de solicitação do seguro-desemprego visitando o site do seu estado.

Se você receber informações sobre uma reclamação que suspeita ser fraudulenta, tome medidas rapidamente para denunciá-la e certifique-se de que não está lidando com um problema maior de roubo de identidade. Para perguntas sobre possíveis fraudes, entre em contato com a agência de desemprego do seu estado ou com o departamento de recursos humanos do seu empregador.