Imagine receber uma carta pelo correio a informá-lo sobre o seu subsídio de desemprego quando ainda tem um emprego. Não só é desconcertante, como pode deixá-lo a pensar no que fazer a seguir. Este tipo de atividade fraudulenta relacionada com os pedidos de subsídio de desemprego tem vindo a aumentar nos últimos meses e é importante estar atento a estas cartas falsas. Este artigo fornece informações adicionais sobre as questões de fraude de pedidos de indemnização abordadas no artigo do blogue da Sedgwick, "Impostos de desemprego, pedidos de indemnização fraudulentos e roubo de identidade".
De acordo com as estimativas mais recentes do Departamento do Trabalho dos EUA (DOL), mais de 63 mil milhões de dólares foram pagos indevidamente devido a fraude ou erros - cerca de 10% do montante total pago ao abrigo dos programas de desemprego relacionados com a pandemia de coronavírus (COVID-19) desde março de 2020. O aumento do número de pedidos de desemprego é um fator que contribui para isso. Em 2020, foram apresentados 60 856 885 pedidos de desemprego, em comparação com 11 359 338 em 2019. Trata-se de um aumento de 536% em relação ao ano anterior.
Inicialmente, o maior volume de fraude estava relacionado com os pedidos apresentados no âmbito do programa de Assistência ao Desemprego Pandémico (PUA), mas a atividade passou para o programa de desemprego normal, uma vez que os sistemas foram modificados para detetar as técnicas de fraude do PUA. No caso dos pedidos do PUA, os sistemas estatais assinalam cerca de 50 potenciais indicadores de fraude, como contas bancárias fora do Estado, endereços de correio eletrónico duplicados e nomes múltiplos que utilizam o mesmo número de conta bancária.
Detetar alegações impostoras
Quando a pandemia de COVID-19 começou, as agências de desemprego concentraram-se em obter rapidamente os subsídios, pagando o subsídio alargado de 600 dólares e abrangendo pessoas que normalmente não tinham direito a subsídios de desemprego, como os trabalhadores por conta de outrem, os contratantes independentes e os trabalhadores por conta própria. O volume sem precedentes de pedidos de subsídio e a inexistência de um sistema de controlo de pedidos falsos tornaram esta situação numa grande oportunidade para os autores de fraudes. Para fazer com que os pedidos pareçam reais, invadem os sistemas para recolher nomes e encontrar dados como números de segurança social e datas de nascimento, utilizando a Internet obscura. Quando um pedido de indemnização falso é processado, o dinheiro não vai diretamente para o autor da fraude; é lavado através de aplicações de dinheiro online e de pessoas nos EUA com contas bancárias legítimas que ajudam a lavar o dinheiro.
O que procurar
Se receber informações pelo correio sobre um pedido de indemnização fraudulento, pode parecer correio não solicitado que parece ser da agência de emprego ou de desemprego do seu estado, da agência de segurança económica ou de reemprego do seu estado, ou do IRS. Eis alguns exemplos do que estas mensagens podem incluir:
- Um aviso da sua agência estatal de desemprego referindo um pedido de prestações em aberto
- Um "cartão de pagamento" bancário referente ao subsídio de desemprego estatal
- Um código PIN do serviço de desemprego
- Um formulário de declaração do IRS 1099-G com o montante total pago durante o ano fiscal anterior
- Uma carta a declarar que foi apresentado um pedido de indemnização para um indivíduo e que era o seu empregador
Números crescentes
Em fevereiro de 2021, a Comissão Federal do Comércio comunicou um aumento de 1750%, em relação ao ano anterior, nos casos comunicados de roubo de identidade relacionados com documentos ou benefícios governamentais, como o subsídio de desemprego, em 2020. Os primeiros pedidos de reembolso foram identificados no estado de Washington em maio de 2020. Os Estados não conseguiram reagir com rapidez suficiente para atualizar os sistemas informáticos, pelo que os ataques fraudulentos se propagaram por todo o país durante o resto de 2020. Antes da pandemia de COVID-19, a atividade de fraude era mínima e os sistemas estatais concentravam-se na fraude em termos de informações incorrectas fornecidas sobre a separação e os salários dos requerentes de boa fé, mas não na prevenção de pedidos fraudulentos de impostores.
Exemplos de aumentos de fraudes estatais:
- Ohio - Cerca de 800 000 dos 1,4 milhões de pedidos de desemprego recebidos pelo Ohio através do programa PUA foram identificados como potenciais fraudes; os pedidos semanais de desemprego pela primeira vez variaram entre 17 000 e mais de 40 000 durante a pandemia, mas, desde janeiro de 2021, esses pedidos ultrapassaram mais de 140 000 em algumas semanas, muitos dos quais se pensa serem fraudulentos
- Colorado - Em 2020, o estado teve mais de 800 000 casos de fraude, totalizando 6,5 mil milhões de dólares em pagamentos, em comparação com 86 casos em 2019
- Washington - Normalmente, o Estado recebe algumas dezenas de pedidos de indemnização fraudulentos por ano, mas duas semanas após o financiamento da Lei CARES, foram roubados 600 milhões de dólares e foram identificados mais de 120 000 pedidos de indemnização fraudulentos nos últimos 11 meses.
O que fazer se isso acontecer consigo
É importante compreender as instruções específicas do seu estado e analisar as informações fornecidas pelo DOL dos EUA. Seguem-se alguns passos fundamentais:
- Comunicar a fraude no sítio Web da agência de desemprego do seu estado; está disponível uma lista dos sítios Web estaduais aqui.
- Comunicar o envio postal às autoridades policiais locais
- Tomar medidas para proteger o seu relatório de crédito, definindo um alerta de fraude e/ou congelamento de crédito
- Continue a monitorizar o seu relatório de crédito ou considere a possibilidade de utilizar um fornecedor especializado na proteção e monitorização do crédito
- Utilizar o sítio Web de denúncia de fraudes no desemprego do DOL e o sítio Web de roubo de identidade da Comissão Federal do Comércio
- Para verificar proactivamente se foi apresentado um pedido, inicie o processo de pedido de subsídio de desemprego visitando o sítio Web do seu estado
Se receber informações sobre um pedido que suspeite ser fraudulento, tome medidas rapidamente para o comunicar e certifique-se de que não está a lidar com um problema maior de roubo de identidade. Para questões sobre possíveis fraudes, contacte a agência de desemprego do seu estado ou o departamento de recursos humanos da sua entidade patronal.