El fraude en el subsidio de desempleo nos afecta a todos: ten cuidado con las solicitudes falsas

Imagina que recibes una carta por correo en la que te informan sobre tus prestaciones por desempleo cuando aún tienes trabajo. No solo resulta desconcertante, sino que puede dejarte sin saber qué hacer a continuación. Este tipo de actividad fraudulenta relacionada con las solicitudes de prestaciones por desempleo ha ido en aumento en los últimos meses y es importante estar al tanto de estos envíos falsos. Este artículo ofrece información adicional sobre los problemas de fraude en las solicitudes que se tratan en el artículo del blog de Sedgwick titulado«Impuestos por desempleo, solicitudes fraudulentas y robo de identidad».

Según las estimaciones más recientes del Departamento de Trabajo de EE. UU. (DOL), se han abonado indebidamente más de 63 000 millones de dólares debido a fraudes o errores, lo que supone aproximadamente el 10 % del importe total pagado en el marco de los programas de desempleo relacionados con la pandemia del coronavirus (COVID-19) desde marzo de 2020. El aumento del número de solicitudes de desempleo es uno de los factores que ha contribuido a ello. En 2020 se presentaron 60 856 885 solicitudes de desempleo, frente a las 11 359 338 de 2019. Esto supone un aumento del 536 % con respecto al año anterior. 

Al principio, el mayor volumen de fraudes se relacionaba con las solicitudes presentadas en el marco del programa de Ayuda por Desempleo Pandémico (PUA), pero la actividad se ha desplazado hacia el programa de desempleo ordinario a medida que se han modificado los sistemas para detectar las técnicas de fraude del PUA. En el caso de las solicitudes del PUA, los sistemas estatales señalan las solicitudes en las que se detectan unos 50 indicadores potenciales de fraude, como cuentas bancarias fuera del estado, direcciones de correo electrónico duplicadas y varios nombres asociados al mismo número de cuenta bancaria. 

Detectar afirmaciones de impostores 

Cuando comenzó la pandemia de COVID-19, las agencias de desempleo se centraron en tramitar rápidamente las prestaciones, abonar el subsidio ampliado de 600 dólares y dar cobertura a personas que normalmente no reunían los requisitos para recibir prestaciones por desempleo, como los trabajadores temporales, los contratistas independientes y los autónomos. Esto, sumado al volumen sin precedentes de solicitudes y a la ausencia de un sistema integrado para detectar solicitudes fraudulentas, se ha convertido en una gran oportunidad que los estafadores pueden aprovechar. Para que las solicitudes parezcan reales, piratean los sistemas para recopilar nombres y obtener datos como números de la Seguridad Social y fechas de nacimiento a través de la dark web. Una vez que se procesa una solicitud falsa, el dinero no suele ir directamente al estafador, sino que se blanquea a través de aplicaciones de pago en línea y de personas en EE. UU. con cuentas bancarias legítimas que ayudan a blanquear el dinero.

Qué hay que tener en cuenta

Si recibe por correo información sobre una solicitud fraudulenta, puede parecer correo basura que parece proceder de la agencia estatal de empleo o de desempleo, de la agencia estatal de seguridad económica o de reinserción laboral, o del IRS. A continuación se incluyen algunos ejemplos de lo que pueden contener estos envíos: 

• Una notificación de la agencia estatal de desempleo en la que se hace referencia a una solicitud de prestaciones pendiente
• Una «tarjeta de pago» bancaria vinculada a las prestaciones estatales por desempleo
• Un código PIN del departamento de empleo
• Un formulario 1099-G del IRS en el que figure el importe total pagado durante el ejercicio fiscal anterior
• Una carta en la que se indique que se ha presentado una reclamación en nombre de una persona y que usted era su empleador

Cifras en aumento 

En febrero de 2021, la Comisión Federal de Comercio informó de un aumento interanual del 1.750 % en los casos denunciados de robo de identidad relacionados con documentos oficiales o prestaciones públicas, como el subsidio de desempleo, en 2020. Las primeras reclamaciones de impostores se identificaron en el estado de Washington en mayo de 2020. Los estados no pudieron reaccionar con la suficiente rapidez para actualizar los sistemas informáticos, por lo que los ataques fraudulentos se extendieron por todo el país durante el resto de 2020. Antes de la pandemia de COVID-19, la actividad fraudulenta era mínima y los sistemas estatales se centraban en el fraude en términos de información incorrecta proporcionada en torno al cese y los salarios por parte de solicitantes de buena fe, pero no en la prevención de reclamaciones fraudulentas por parte de impostores. 

Ejemplos del aumento de los casos de fraude estatal:

• Ohio – Casi 800 000 de las 1,4 millones de solicitudes que Ohio ha recibido a través del programa PUA han sido marcadas como posibles casos de fraude; las solicitudes semanales de subsidio por desempleo presentadas por primera vez oscilaron entre las 17 000 y las más de 40 000 durante la pandemia, pero desde enero de 2021, esas solicitudes han superado las 140 000 en algunas semanas, y se cree que muchas de ellas son fraudulentas
• Colorado – En 2020, el estado registró más de 800 000 casos de fraude, que supusieron un total de 6500 millones de dólares en pagos, frente a los 86 casos registrados en 2019 
• Washington – Por lo general, el estado registra unas pocas docenas de solicitudes fraudulentas al año, pero en las dos semanas siguientes a la concesión de los fondos de la Ley CARES se sustrajeron 600 millones de dólares y, en los últimos 11 meses, se han detectado más de 120 000 solicitudes fraudulentas.

Qué hacer si te pasa a ti

Es importante conocer las instrucciones específicas de su estado y consultar la información facilitada por el Departamento de Trabajo de EE. UU. A continuación se indican algunos pasos clave:

• Denuncia cualquier caso de fraude en la página web de la agencia de desempleo de tu estado;aquí encontrarás una lista de las páginas web estatales.
• Denuncia el envío postal a las fuerzas del orden locales 
• Toma medidas para proteger tu informe crediticio activando una alerta de fraude o bloqueando tu crédito 
• Sigue supervisando tu informe crediticio o plantéate recurrir a un proveedor especializado en la protección y supervisión del crédito
• Utilice elsitio web del Departamento de Trabajo (DOL) para denunciar fraudes relacionados con el desempleoy elsitio web de la Comisión Federal de Comercio sobre el robo de identidad
• Para comprobar de forma proactiva si se ha presentado una solicitud, inicie el proceso de solicitud de prestaciones por desempleo visitando el sitio web de su estado

Si recibe información sobre una solicitud que sospecha que es fraudulenta, actúe rápidamente para denunciarla y asegúrese de que no se trata de un caso más grave de robo de identidad. Si tiene alguna duda sobre un posible fraude, póngase en contacto con la agencia estatal de desempleo o con el departamento de recursos humanos de su empresa.