Imagínese recibir una carta en el correo informándole de sus prestaciones de desempleo cuando aún tiene trabajo. No sólo es desconcertante, sino que puede hacerle preguntarse qué hacer a continuación. Este tipo de actividad fraudulenta relacionada con las reclamaciones de desempleo ha ido en aumento en los últimos meses y es importante ser consciente de estos correos falsos. Este artículo proporciona información adicional sobre los problemas de fraude en las reclamaciones tratados en el artículo del blog de Sedgwick, "Impuestos de desempleo, reclamaciones fraudulentas y robo de identidad."
Según las estimaciones más recientes del Departamento de Trabajo de EE.UU. (DOL), se han pagado indebidamente más de 63.000 millones de dólares por fraude o errores, aproximadamente el 10% de la cantidad total abonada en virtud de los programas de desempleo relacionados con la pandemia del coronavirus (COVID-19) desde marzo de 2020. El aumento del número de solicitudes de desempleo es un factor que contribuye a ello. En 2020, se presentaron 60.856.885 solicitudes de desempleo, frente a las 11.359.338 de 2019. Eso supone un aumento del 536% interanual.
Inicialmente, el mayor volumen de fraude estaba relacionado con las solicitudes presentadas en el marco del programa de ayuda al desempleo en caso de pandemia (PUA), pero la actividad se ha desplazado al programa de desempleo ordinario a medida que se modificaban los sistemas para detectar las técnicas de fraude de PUA. En el caso de las solicitudes PUA, los sistemas estatales detectan unos 50 indicadores de fraude potencial, como cuentas bancarias fuera del estado, direcciones de correo electrónico duplicadas y varios nombres que utilizan el mismo número de cuenta bancaria.
Detección de reclamaciones impostoras
Cuando comenzó la pandemia del COVID-19, las agencias de desempleo se centraron en hacer llegar las prestaciones rápidamente, pagar la prestación ampliada de 600 dólares y cubrir a personas que normalmente no cumplían los requisitos para recibir prestaciones por desempleo, como los trabajadores por cuenta ajena, los contratistas independientes y los autónomos. Combinado con un volumen de solicitudes sin precedentes y la ausencia de un sistema integrado para detectar solicitudes falsas, se ha convertido en una gran oportunidad para los defraudadores. Para que las solicitudes parezcan reales, piratean los sistemas para recopilar nombres y encontrar datos como números de la seguridad social y fechas de nacimiento a través de la web oscura. Una vez procesada una reclamación falsa, el dinero no suele ir directamente al defraudador, sino que se blanquea a través de aplicaciones de efectivo en línea y de personas en Estados Unidos con cuentas bancarias legítimas que ayudan a blanquear el dinero.
En qué fijarse
Si recibe información por correo sobre una reclamación fraudulenta, puede parecer correo basura que aparenta proceder de la agencia de empleo o desempleo de su estado, de la agencia de seguridad económica o de reempleo de su estado, o de Hacienda. He aquí algunos ejemplos de lo que pueden incluir estos correos:
- Una notificación de la agencia estatal de desempleo en la que se haga referencia a una solicitud abierta de prestaciones.
- Una "tarjeta de pago" bancaria que hace referencia a las prestaciones estatales de desempleo
- Un código pin del departamento de desempleo
- Un formulario 1099-G del IRS con el importe total pagado durante el ejercicio fiscal anterior
- Una carta en la que se indique que se ha presentado una reclamación para una persona y que usted es su empleador.
Números crecientes
En febrero de 2021, la Comisión Federal de Comercio informó de un aumento interanual del 1.750% en los casos denunciados de usurpación de identidad relacionados con documentos o prestaciones gubernamentales, como el desempleo, en 2020. Las primeras reclamaciones de impostores se identificaron en el estado de Washington en mayo de 2020. Los estados no pudieron reaccionar con la rapidez suficiente para actualizar los sistemas informáticos, por lo que los ataques fraudulentos se extendieron por todo el país durante el resto de 2020. Antes de la pandemia de COVID-19, la actividad fraudulenta era mínima y los sistemas estatales se centraban en el fraude en cuanto a la información incorrecta que se facilitaba sobre la separación del servicio y los salarios de los solicitantes de buena fe, pero no evitaban las solicitudes fraudulentas de los impostores.
Ejemplos de aumento del fraude estatal:
- Ohio - Casi 800.000 de las 1,4 millones de solicitudes que Ohio ha recibido a través del programa PUA han sido etiquetadas por posible fraude; las primeras solicitudes semanales de desempleo oscilaron entre 17.000 y más de 40.000 durante la pandemia, pero desde enero de 2021, esas solicitudes han superado las 140.000 algunas semanas y se cree que muchas de ellas son fraudulentas.
- Colorado - En 2020, el estado tuvo más de 800.000 casos de fraude por un total de 6.500 millones de dólares en pagos, frente a los 86 casos de 2019
- Washington - Normalmente, el Estado ve unas pocas docenas de reclamaciones fraudulentas al año, pero a las dos semanas de la financiación de la Ley CARES, se robaron 600 millones de dólares y se han identificado más de 120.000 reclamaciones fraudulentas en los últimos 11 meses.
Qué hacer si le ocurre a usted
Es importante comprender las instrucciones específicas de su estado y revisar la información facilitada por el Departamento de Trabajo de EE.UU. (U.S. DOL). A continuación se indican algunos pasos clave:
- Denuncie el fraude en el sitio web de la agencia de desempleo de su estado; aquí encontrará una lista de los sitios web estatales.
- Denuncie el envío a la policía local
- Tome medidas para proteger su informe crediticio estableciendo una alerta de fraude o congelando su crédito.
- Siga supervisando su informe crediticio o considere la posibilidad de recurrir a un proveedor especializado en protección y supervisión del crédito.
- Utilizar el sitio web de denuncia de fraudes de desempleo del Departamento de Trabajo y el sitio web de robo de identidad de la Comisión Federal de Comercio.
- Para verificar de forma proactiva que se ha presentado una solicitud, inicie el proceso de solicitud de subsidio de desempleo visitando el sitio web de su estado
Si recibes información sobre una reclamación que sospechas que es fraudulenta, toma medidas rápidamente para denunciarla y asegurarte de que no estás ante un problema mayor de robo de identidad. Si tienes dudas sobre un posible fraude, ponte en contacto con la agencia estatal de desempleo o con el departamento de recursos humanos de tu empresa.