Imaginez que vous receviez par la poste une lettre vous informant de vos allocations de chômage alors que vous avez toujours un emploi. Non seulement cela vous laisse perplexe, mais vous vous demandez peut-être ce qu'il faut faire. Ce type d'activité frauduleuse liée aux demandes d'allocations de chômage a augmenté ces derniers mois et il est important d'être conscient de ces faux courriers. Cet article fournit des informations supplémentaires sur les problèmes de fraude liés aux demandes d'allocations couverts par l'article du blog de Sedgwick intitulé "Impôts sur le chômage, demandes frauduleuses et usurpation d'identité".
Selon les estimations les plus récentes du ministère américain du travail (DOL), plus de 63 milliards de dollars ont été indûment versés à la suite de fraudes ou d'erreurs, soit environ 10 % du montant total versé dans le cadre des programmes de chômage liés à la pandémie de coronavirus (COVID-19) depuis mars 2020. L'augmentation du nombre de demandes de chômage y contribue. En 2020, 60 856 885 demandes de chômage ont été déposées, contre 11 359 338 en 2019. Cela représente une augmentation de 536 % d'une année sur l'autre.
Au départ, le plus gros volume de fraude était lié aux demandes déposées dans le cadre du programme d'assistance au chômage en cas de pandémie (PUA), mais l'activité s'est déplacée vers le programme de chômage normal, les systèmes ayant été modifiés pour détecter les techniques de fraude du PUA. Pour les demandes PUA, les systèmes de l'État signalent une cinquantaine d'indicateurs de fraude potentielle, tels que des comptes bancaires hors de l'État, des adresses électroniques en double et plusieurs noms utilisant le même numéro de compte bancaire.
Trouver les fausses déclarations
Lorsque la pandémie de COVID-19 a commencé, les agences pour l'emploi se sont efforcées de distribuer rapidement les allocations, de verser l'allocation élargie de 600 dollars et de couvrir les personnes qui n'avaient généralement pas droit aux allocations de chômage, telles que les travailleurs intérimaires, les entrepreneurs indépendants et les travailleurs autonomes. Compte tenu du volume sans précédent de demandes et de l'absence de système intégré permettant de détecter les fausses demandes, les fraudeurs ont trouvé là une occasion en or à exploiter. Pour que les demandes aient l'air réelles, ils piratent les systèmes afin de recueillir des noms et de trouver des données telles que les numéros de sécurité sociale et les dates de naissance en utilisant le dark web. Une fois qu'une fausse demande est traitée, l'argent ne va généralement pas directement au fraudeur ; il est blanchi par l'intermédiaire d'applications de paiement en ligne et de personnes aux États-Unis ayant des comptes bancaires légitimes qui aident à blanchir l'argent.
Ce qu'il faut rechercher
Si vous recevez par courrier des informations concernant une demande frauduleuse, il peut s'agir de courrier indésirable semblant provenir de l'agence pour l'emploi ou le chômage de votre État, de l'agence pour la sécurité économique ou le réemploi de votre État, ou encore du fisc. Voici quelques exemples de ce que ces courriers peuvent contenir :
- un avis de l'agence nationale pour l'emploi faisant référence à une demande d'allocations en cours
- Une "carte de paiement" bancaire mentionnant les allocations de chômage de l'État
- Un code pin du service de l'emploi
- Un formulaire 1099-G de l'IRS indiquant le montant total payé au cours de l'année fiscale précédente.
- Une lettre indiquant qu'une demande a été déposée pour une personne et que vous êtes son employeur
Des chiffres en hausse
En février 2021, la Commission fédérale du commerce a signalé une augmentation de 1 750 % d'une année sur l'autre des cas signalés d'usurpation d'identité liés à des documents gouvernementaux ou à des prestations telles que le chômage en 2020. Les premières réclamations d'imposteurs ont été identifiées dans l'État de Washington en mai 2020. Les États n'ont pas pu réagir assez rapidement pour mettre à jour leurs systèmes informatiques, de sorte que les attaques frauduleuses se sont répandues dans tout le pays pendant le reste de l'année 2020. Avant la pandémie de COVID-19, l'activité frauduleuse était minime et les systèmes des États se concentraient sur la fraude en termes d'informations incorrectes fournies concernant la séparation et les salaires des demandeurs de bonne foi, mais sans empêcher les demandes frauduleuses des imposteurs.
Exemples d'augmentation de la fraude dans les États :
- Ohio - Près de 800 000 des 1,4 million de demandes reçues par l'Ohio dans le cadre du programme PUA ont été marquées pour fraude potentielle ; les demandes hebdomadaires de premier chômage ont oscillé entre 17 000 et plus de 40 000 pendant la pandémie, mais depuis janvier 2021, ces demandes ont dépassé plus de 140 000 certaines semaines, et beaucoup d'entre elles sont considérées comme frauduleuses.
- Colorado - En 2020, l'État a enregistré plus de 800 000 cas de fraude totalisant 6,5 milliards de dollars de paiements, contre 86 cas en 2019.
- Washington - En règle générale, l'État enregistre quelques dizaines de demandes frauduleuses par an, mais dans les deux semaines qui ont suivi l'adoption de la loi CARES, 600 millions de dollars ont été volés et plus de 120 000 demandes frauduleuses ont été identifiées au cours des 11 derniers mois.
Que faire si cela vous arrive ?
Il est important de comprendre les instructions spécifiques à votre État et d'examiner les informations fournies par le DOL des États-Unis. Voici quelques étapes clés :
- Signalez la fraude sur le site web de l'agence pour l'emploi de votre État ; une liste des sites web des États est disponible ici.
- Signaler l'envoi aux autorités locales chargées de l'application de la loi
- Prenez des mesures pour protéger votre dossier de crédit en mettant en place une alerte à la fraude et/ou un gel de crédit.
- Continuez à surveiller votre dossier de crédit ou envisagez de faire appel à un fournisseur spécialisé dans la protection et la surveillance du crédit.
- Utiliser le site web de signalement des fraudes au chômage du DOL et le site web sur le vol d'identité de la Federal Trade Commission.
- Pour vérifier de manière proactive qu'une demande a été déposée, entamez la procédure de demande de chômage en visitant le site web de votre État.
Si vous recevez des informations sur une demande que vous soupçonnez d'être frauduleuse, prenez rapidement des mesures pour la signaler et vous assurer que vous n'êtes pas confronté à un problème d'usurpation d'identité plus important. Pour toute question concernant une éventuelle fraude, contactez l'agence pour l'emploi de votre État ou le service des ressources humaines de votre employeur.