El fraude en el desempleo nos afecta a todos: ten cuidado con las solicitudes falsas

Imagina que recibes una carta por correo en la que te informan sobre tus prestaciones por desempleo cuando todavía tienes trabajo. No solo es desconcertante, sino que puede dejarte preguntándote qué hacer a continuación. Este tipo de actividad fraudulenta relacionada con las solicitudes de desempleo ha aumentado en los últimos meses y es importante estar al tanto de estos envíos falsos. Este artículo ofrece información adicional sobre los problemas de fraude en las solicitudes que se tratan en el artículo del blog de Sedgwick,«Impuestos de desempleo, solicitudes fraudulentas y robo de identidad».»

Según las estimaciones más recientes del Departamento de Trabajo de los Estados Unidos (DOL), se han pagado más de 63 000 millones de dólares de forma indebida debido a fraudes o errores, lo que supone aproximadamente el 10 % del importe total pagado en el marco de los programas de desempleo relacionados con la pandemia de coronavirus (COVID-19) desde marzo de 2020. El aumento del número de solicitudes de desempleo es un factor que contribuye a ello. En 2020 se presentaron 60 856 885 solicitudes de desempleo, frente a las 11 359 338 de 2019. Esto supone un aumento interanual del 536 %. 

Inicialmente, el mayor volumen de fraudes estaba relacionado con las solicitudes presentadas como parte del programa de Asistencia por Desempleo Pandémico (PUA), pero la actividad se ha desplazado al programa de desempleo habitual, ya que los sistemas se modificaron para detectar las técnicas de fraude del PUA. En el caso de las solicitudes del PUA, los sistemas estatales marcan las solicitudes que presentan unos 50 indicadores potenciales de fraude, como cuentas bancarias fuera del estado, direcciones de correo electrónico duplicadas y múltiples nombres que utilizan el mismo número de cuenta bancaria. 

Detectar reclamaciones fraudulentas 

Cuando comenzó la pandemia de COVID-19, las agencias de desempleo se centraron en pagar rápidamente las prestaciones, abonando la prestación ampliada de 600 dólares y cubriendo a personas que normalmente no tenían derecho a prestaciones por desempleo, como los trabajadores temporales, los contratistas independientes y los autónomos. Esto, combinado con el volumen sin precedentes de solicitudes y la falta de un sistema integrado para comprobar las solicitudes falsas, se ha convertido en una gran oportunidad para los estafadores. Para que las solicitudes parezcan reales, piratean los sistemas para recopilar nombres y encontrar datos como números de la seguridad social y fechas de nacimiento utilizando la web oscura. Una vez que se procesa una solicitud falsa, el dinero no suele ir directamente al estafador, sino que se blanquea a través de aplicaciones de dinero en efectivo en línea y de personas en Estados Unidos con cuentas bancarias legítimas que ayudan a blanquear el dinero.

Qué buscar

Si recibe información por correo sobre una reclamación fraudulenta, puede parecer correo basura que parece provenir de la agencia de empleo o desempleo de su estado, la agencia de seguridad económica o reempleo de su estado, o el IRS. Estos son algunos ejemplos de lo que pueden incluir estos envíos: 

• Una notificación de la agencia estatal de desempleo en la que se hace referencia a una solicitud de prestaciones pendiente.
• Una «tarjeta de pago» bancaria que hace referencia a las prestaciones por desempleo estatales.
• Un código PIN del departamento de desempleo.
• Un formulario de declaración del IRS 1099-G con el importe total pagado durante el año fiscal anterior.
• Una carta en la que se indique que se ha presentado una reclamación en nombre de una persona y que usted era su empleador.

Números crecientes 

En febrero de 2021, la Comisión Federal de Comercio informó de un aumento interanual del 1750 % en los casos denunciados de robo de identidad relacionados con documentos o prestaciones gubernamentales, como el desempleo, en 2020. Las primeras reclamaciones fraudulentas se identificaron en el estado de Washington en mayo de 2020. Los estados no pudieron reaccionar con la suficiente rapidez para actualizar los sistemas informáticos, por lo que los ataques fraudulentos se extendieron por todo el país durante el resto de 2020. Antes de la pandemia de COVID-19, la actividad fraudulenta era mínima y los sistemas estatales se centraban en el fraude en términos de información incorrecta proporcionada en torno a la separación y los salarios de los solicitantes de buena fe, pero no en la prevención de reclamaciones fraudulentas por parte de impostores. 

Ejemplos de aumento del fraude estatal:

• Ohio: casi 800 000 de las 1,4 millones de solicitudes que Ohio ha recibido a través del programa PUA han sido marcadas como posibles fraudes; las solicitudes semanales de desempleo por primera vez oscilaron entre 17 000 y más de 40 000 durante la pandemia, pero desde enero de 2021, esas solicitudes han superado las 140 000 en algunas semanas, y se cree que muchas de ellas son fraudulentas.
• Colorado: en 2020, el estado registró más de 800 000 casos de fraude por un total de 6500 millones de dólares en pagos, frente a los 86 casos registrados en 2019. 
• Washington – Normalmente, el estado recibe unas pocas docenas de reclamaciones fraudulentas al año, pero en las dos semanas siguientes a la financiación de la Ley CARES, se robaron 600 millones de dólares y se han identificado más de 120 000 reclamaciones fraudulentas en los últimos 11 meses.

Qué hacer si te ocurre a ti

Es importante comprender las instrucciones específicas para su estado y revisar la información proporcionada por el Departamento de Trabajo de los Estados Unidos (U.S. DOL). Estos son algunos pasos clave:

• Denuncie el fraude en el sitio web de la agencia de desempleo de su estado;aquí encontrará una lista de los sitios web estatales.
• Denuncie el envío por correo a las autoridades locales. 
• Tome medidas para proteger su informe crediticio configurando una alerta de fraude y/o un bloqueo de crédito. 
• Siga supervisando su informe crediticio o considere la posibilidad de recurrir a un proveedor especializado en protección y supervisión crediticia.
• Utilice elsitio web del Departamento de Trabajo para denunciar fraudes relacionados con el desempleoyel sitio web de la Comisión Federal de Comercio sobre robo de identidad.
• Para verificar de forma proactiva que se ha presentado una solicitud, inicie el proceso de solicitud de subsidio por desempleo visitando el sitio web de su estado.

Si recibe información sobre una reclamación que sospecha que es fraudulenta, tome medidas rápidamente para denunciarla y asegúrese de que no se trata de un problema mayor de robo de identidad. Si tiene preguntas sobre un posible fraude, póngase en contacto con la agencia de desempleo de su estado o con el departamento de recursos humanos de su empresa.