Let op: fraude met schikkingen

Een oude vorm van vertrouwensfraude heeft zijn weg gevonden naar de verzekeringssector. Klanten, consumenten en schade-experts moeten zich bewust zijn van en alert zijn op een nieuwe variant van de traditionele 'vooruitbetalingsfraude' en identiteitsdiefstal, een vorm van vertrouwensfraude die jaarlijks honderdduizenden mensen treft. De zich ontwikkelende trend houdt in dat fraudeurs, meestal van buiten de VS, het telefoonnummer van een eiser hebben verkregen en contact met hem opnemen om hem te 'bedriegen' en hem zijn geld en persoonlijke gegevens afhandig te maken.  Het werkt als volgt: de beller, die zich voordoet als een agent van de verzekeringsmaatschappij of TPA, neemt contact op met de eiser om zogenaamd zijn algemene aansprakelijkheids- of arbeidsongevallenclaim te regelen. De beller biedt aan om de claim af te wikkelen voor een ongewoon hoog bedrag, wat de eiser enthousiast maakt. De eiser wordt gevraagd om persoonlijke gegevens te verstrekken en een afwikkelingsvergoeding te sturen, meestal $ 2.500 in contanten naar een Western Union-rekening. Het resultaat is dat de fraudeur de vooruitbetaling ontvangt en de eiser niets krijgt!

Wat gebeurt er op het gebied van verzekeringen?

Naast de hierboven besproken schikkingsregeling. De verzekeringssector heeft te maken gehad met diefstal van cheques tijdens het postbezorgingsproces in de VS, waarna deze door fraudeurs werden vervalst. De vervalste cheques worden naar eisers en anderen gestuurd, meestal voor bedragen van minder dan 10.000 dollar; sommige cheques zijn bedoeld voor schikkingen, andere voor Craig's List of andere aankopen. Het bedrag van de vervalste cheque is altijd hoger dan het daadwerkelijk verschuldigde bedrag. De personen realiseren zich dat de cheque een te hoog bedrag bevat en nemen contact op met de fraudeur, die hen opdraagt de cheque (die vals is) op hun bankrekening te storten en het verschil via Western Union naar hen over te maken. Het resultaat is dat de valse cheque binnen enkele dagen teruggestort wordt op hun rekening en het geld dat naar de fraudeur is overgemaakt, verdwenen is – een dubbel verlies dus.

Tips om vooruitbetalingsfraude te voorkomen

Dingen die 'te mooi om waar te zijn' lijken, zijn dat waarschijnlijk ook! Klanten, consumenten, verzekeringsmaatschappijen, TPA-collega's en anderen moeten hun gezond verstand gebruiken en goede zakelijke praktijken volgen, zoals:

• Weet met wie u te maken heeft voordat u een deal sluit
• Als u de persoon of het bedrijf niet kent, zoek dan meer informatie op.
• Wees op uw hoede als iemand u vraagt om vooraf geld te betalen voor een transactie.
• Zorg ervoor dat u elke zakelijke overeenkomst begrijpt; als de voorwaarden complex zijn, raadpleeg dan een vriend, uw bank, een advocaat of het Better Business Bureau.
• Onderteken geen geheimhoudings- of omzeilingsovereenkomsten.

Consumenten, klanten en collega's van Sedgwick dienen vermoedelijke fraude te melden aan[email protected].