Uma velha fraude da CONfidence chegou ao sector dos seguros. Clientes, consumidores e reguladores devem estar cientes e alertas para uma nova variante do tradicional esquema de fraude de confiança de "taxa antecipada" e roubo de identidade que está a afetar centenas de milhares de pessoas anualmente. A tendência em desenvolvimento envolve fraudadores, normalmente de fora dos EUA, que obtiveram o número de telefone de um sinistrado e entram em contacto para o "enganar", retirando-lhe o seu dinheiro e informações pessoais. Funciona da seguinte forma: a pessoa que telefona, apresentando-se como agente da companhia de seguros ou da TPA, entra em contacto com o requerente para, alegadamente, regularizar o seu sinistro de responsabilidade civil geral ou de acidentes de trabalho. O autor da chamada oferece-se para regularizar o sinistro por um montante invulgarmente elevado, o que entusiasma o requerente. É-lhe pedido que forneça informações pessoais e envie uma taxa de liquidação, normalmente $2.500 em dinheiro para uma conta Western Union. O resultado é que o burlão recebe a taxa de adiantamento e o requerente não recebe nada!
O que está a acontecer no sector dos seguros
Para além do esquema de liquidação acima referido. O sector dos seguros tem visto os seus cheques serem roubados no processo de entrega do correio dos EUA e depois falsificados por autores de fraudes. Os cheques falsos são enviados a requerentes e a outras pessoas, normalmente por um valor inferior a 10 000 dólares; alguns dos cheques são para pagamento de indemnizações, outros para compras na Craig's List ou outras. O montante do cheque falso é sempre superior ao montante efetivamente devido. Os indivíduos apercebem-se de que o cheque foi pago em excesso e contactam o burlão, que dá instruções ao indivíduo para depositar o cheque (que é falso) na sua conta bancária e enviar-lhe a diferença através da Western Union. O resultado é que, no espaço de poucos dias, o cheque falso volta a ser cobrado na sua conta e o dinheiro que foi enviado para o burlão - uma perda dupla.
Dicas para evitar esquemas de pagamento antecipado de taxas
As coisas que parecem "demasiado boas para serem verdadeiras" provavelmente são-no! Os clientes, consumidores, colegas das companhias de seguros e dos TPA e outros devem seguir o senso comum e as boas práticas comerciais, tais como
- Saiba com quem está a lidar antes de fazer um negócio
- Se não conhece a pessoa ou a empresa, saiba mais
- Desconfie se alguém lhe pedir para pagar dinheiro antes de uma transação
- Certifique-se de que compreende todos os acordos comerciais; se os termos forem complexos, consulte um amigo, o seu banco, um advogado ou o Better Business Bureau
- Não assinar acordos de não divulgação ou de evasão
Os consumidores, clientes e colegas da Sedgwick devem comunicar suspeitas de fraude para [email protected].