Attention : Système de fraude au règlement

Une vieille fraude de CONfidence s’est retrouvée dans le secteur de l’assurance. Les clients, consommateurs et experts en sinistres devraient tous être conscients et alertés face à une nouvelle variante du système traditionnel de fraude et de vol d’identité basé sur les « frais d’avance » qui touche des centaines de milliers de personnes chaque année.  La tendance émergente implique des fraudeurs, généralement venant de l’extérieur des États-Unis, qui ont obtenu le numéro de téléphone d’un demandeur et prennent contact pour les « escroquer » afin de leur retirer leur argent et leurs renseignements personnels.  Voici comment cela fonctionne : l’appelant, se représentant lui-même comme agent de l’assureur ou de la TPA, entre en contact avec le demandeur pour régler prétendument sa réclamation de responsabilité générale ou d’indemnisation des travailleurs. L’appelant propose de régler la réclamation pour un montant exceptionnellement élevé, ce qui enthousiasme le demandeur. Le demandeur est invité à fournir des renseignements personnels et à envoyer des frais de règlement, habituellement 2 500 $ en argent comptant, à un compte Western Union. En conséquence, l’escroc reçoit les frais d’avance et le demandeur ne reçoit rien!

Ça se passe dans le domaine de l’assurance

En plus du plan de règlement mentionné ci-dessus.  L’industrie de l’assurance a vu ses chèques volés lors du processus de livraison postale aux États-Unis, puis contrefaits par des fraudeurs. Les faux chèques sont envoyés aux demandeurs et à d’autres personnes généralement pour moins de 10 000 $; certains chèques concernent des règlements de sinistres, d’autres pour Craig’s List ou d’autres achats.  Le montant du faux chèque correspond toujours à un montant supérieur au montant réel du. Les personnes comprennent que le chèque concernait un trop-perçu et contactent le fraudeur, qui lui ordonne de déposer le chèque (qui est contrefait) dans son compte bancaire et de leur envoyer la différence via Western Union. Le résultat, en quelques jours, le faux chèque est débité sur leur compte et l’argent envoyé au fraudeur – pour une double perte.

Conseils pour éviter les régimes de frais anticipés

Des choses qui semblent « trop belles pour être vraies » le sont probablement!  Les clients, les consommateurs, les collègues des compagnies d’assurance, de la TPA et d’autres devraient suivre le bon sens et les bonnes pratiques commerciales, telles que :

• Sachez avec qui vous avez affaire avant de conclure une entente
• Si vous ne connaissez pas la personne ou l’entreprise, renseignez-vous davantage
• Soyez prudent si quelqu’un vous demande de payer à l’avance d’une transaction
• Assurez-vous de bien comprendre chaque entente d’affaires; si les conditions sont complexes, consultez un ami, votre banque, un avocat ou le Better Business Bureau
• Ne signez pas d’ententes de non-divulgation ni de contournement

Les consommateurs, clients et collègues de Sedgwick devraient signaler toute fraude suspectée à [email protected].