Une vieille fraude confidence a trouvé son chemin vers le secteur de l’assurance. Les clients, les consommateurs et les experts en sinistres devraient tous être conscients et attentifs d’une nouvelle variante du système traditionnel de confiance en matière de fraude et de vol d’identité « à l’avance » qui touche des centaines de milliers de personnes chaque année. La tendance qui se développe implique que les fraudeurs, généralement de l’extérieur des États-Unis, ont obtenu le numéro de téléphone d’un demandeur et ont pris contact pour les « escroquer » de leur argent et de leurs renseignements personnels. Voici comment cela fonctionne : l’appelant, se présentant comme un agent de la compagnie d’assurance ou de la TPA, prend contact avec le demandeur pour régler prétendument sa réclamation générale en responsabilité ou en indemnisation des accidents du travail. L’appelant propose de régler la réclamation pour un montant exceptionnellement élevé, ce qui excite le demandeur. On demande au demandeur de fournir des renseignements personnels et d’envoyer des frais de règlement, habituellement 2 500 $ en espèces, à un compte Western Union. Le résultat, le fraudeur reçoit les frais anticipés et le demandeur ne reçoit rien !
Ce qui se passe dans le domaine de l’assurance
En plus du régime de règlement dont il a été question ci-dessus. L’industrie de l’assurance a vu ses chèques volés dans le processus de livraison du courrier aux États-Unis, puis contrefaits par des fraudeurs. Les chèques contrefaits sont envoyés aux demandeurs et à d’autres personnes habituellement pour moins de 10 000 $ ; certains des chèques sont pour les règlements de réclamations, d’autres pour la liste de Craig ou d’autres achats. Le montant du chèque contrefait est toujours pour un montant supérieur au montant réel dû. Les personnes se rendent compte que le chèque était pour un trop-payé et ils contactent le fraudeur qui lui demande de déposer le chèque (qui est contrefait) dans leur compte bancaire et de leur envoyer la différence via Western Union. Le résultat, en quelques jours, le chèque contrefait est refacturé sur leur compte et l’argent qui a été envoyé au fraudeur - pour une double perte.
Conseils pour éviter les systèmes de frais anticipés
Les choses qui semblent « trop belle pour être vraies » le sont probablement ! Les clients, les consommateurs, les collègues des compagnies d’assurance et de la TPA et d’autres personnes doivent suivre le bon sens et les bonnes pratiques commerciales, telles que :
- Sachez avec qui vous avez affaire avant de conclure une entente
- Si vous ne connaissez pas la personne ou l’entreprise, apprenez-en plus
- Méfiez-vous si quelqu’un vous demande de payer de l’argent à l’avance d’une transaction
- Assurez-vous de comprendre chaque accord commercial ; si les conditions sont complexes, consultez un ami, votre banque, un avocat ou le Better Business Bureau
- Ne signez pas d’accords de non-divulgation ou de contournement
Les consommateurs, les clients et les collègues de Sedgwick doivent signaler les soupçons de fraude à [email protected].