Esteja ciente: Esquema de fraude de liquidação

Uma velha fraude de confiança chegou ao setor de seguros. Clientes, consumidores e avaliadores devem estar cientes e alertas para uma nova variante da tradicional fraude de “taxa antecipada” e esquema de roubo de identidade que afeta centenas de milhares de pessoas anualmente. A tendência em desenvolvimento envolve fraudadores, normalmente de fora dos EUA, que obtêm o número de telefone do requerente e entram em contato para “enganá-lo” e obter seu dinheiro e informações pessoais.  Funciona da seguinte forma: o autor da chamada, apresentando-se como agente da seguradora ou da TPA, entra em contato com o requerente para supostamente resolver o seu pedido de indemnização por responsabilidade civil ou acidentes de trabalho. O autor da chamada oferece resolver o pedido de indenização por um valor excepcionalmente alto, o que entusiasma o requerente. O requerente é solicitado a fornecer informações pessoais e enviar uma taxa de liquidação, geralmente US$ 2.500 em dinheiro, para uma conta da Western Union. O resultado é que o fraudador recebe a taxa antecipada e o requerente não recebe nada!

O que está acontecendo no setor de seguros

Além do esquema de liquidação discutido acima, o setor de seguros tem visto seus cheques serem roubados no processo de entrega do correio dos EUA e, em seguida, falsificados por fraudadores. Os cheques falsificados são enviados aos requerentes e outras pessoas, geralmente por menos de US$ 10.000; alguns dos cheques são para liquidação de sinistros, outros para compras no Craig's List ou outras compras. O valor do cheque falsificado é sempre superior ao valor real devido. As pessoas percebem que o cheque foi emitido com um valor superior ao devido e entram em contato com o fraudador, que as instrui a depositar o cheque (que é falsificado) em sua conta bancária e enviar a diferença para ele via Western Union. O resultado é que, em poucos dias, o cheque falsificado é estornado de sua conta e o dinheiro enviado ao fraudador – resultando em uma perda dupla.

Dicas para evitar esquemas de pagamento antecipado

Coisas que parecem “boas demais para ser verdade” provavelmente são! Clientes, consumidores, seguradoras, colegas de TPA e outros devem seguir o bom senso e as boas práticas comerciais, tais como:

• Saiba com quem você está lidando antes de fechar um negócio
• Se você não conhece a pessoa ou empresa, saiba mais
• Tenha cuidado se alguém lhe pedir para pagar antecipadamente por uma transação.
• Certifique-se de compreender todos os contratos comerciais; se os termos forem complexos, consulte um amigo, seu banco, um advogado ou o Better Business Bureau.
• Não assine acordos de confidencialidade ou de não contornamento.

Os consumidores, clientes e colegas da Sedgwick devem comunicar suspeitas de fraude para[email protected].