Een recent rapport van het U.S. Government Accountability Office (GAO) belicht de omvang van de fraude met werkloosheidsverzekeringen (UI) tijdens de COVID-pandemie, toen de aanvragen voor aanvullende hulpprogramma's van de overheid sterk toenamen. Het totale bedrag aan fraude met werkloosheidsuitkeringen tijdens het COVID-tijdperk wordt geschat op $100 miljard tot $135 miljard, wat neerkomt op ongeveer 11-15% van alle werkloosheidsuitkeringen die tijdens die periode zijn uitbetaald. Experts uit de sector vrezen dat deze schattingen te laag zijn, omdat veel staatsagentschappen zo overweldigd waren tijdens de pandemie dat hun berekeningen onbetrouwbaar kunnen zijn. Het GAO-rapport stelt: "De volledige omvang van UI-fraude tijdens de pandemie zal waarschijnlijk nooit met zekerheid bekend worden."
Nu de werkloosheidsclaims afvlakken, verdubbelen de staten hun inspanningen om te veel betaalde bedragen terug te vorderen en fraude beter op te sporen. Deze blog wil een licht werpen op recente trends en op wat rechtsgebieden, werkgevers en individuen kunnen doen om kwetsbaarheden in het systeem aan te pakken en fraude met werkloosheidsclaims te beperken.
Bedrieglijke claims vinden
Vóór de COVID waren de fraudecontrolesystemen van de staten vooral gericht op het opsporen van inconsistente informatie van bonafide aanvragers over hun scheiding van werk en lonen. Tijdens de economische neergang die gepaard ging met de pandemie, haastten de werkloosheidsinstanties zich om snel uitgebreide uitkeringen toe te kennen en extra categorieën werknemers te dekken, zoals gig workers, onafhankelijke contractanten en zelfstandigen. Door de ongekende vraag (zoals hieronder beschreven) konden de staten niet snel genoeg reageren om hun computersystemen te updaten om te controleren op valse aanvragen - een enorme kans voor fraudeurs om uit te buiten.
Om de werkloosheidsprogramma's op korte en lange termijn te beschermen, worden systemen aangepast om de fraudetechnieken op te sporen die gericht waren op de PUA-programma's (Pandemic Unemployment Assistance). De staten signaleren nu aanvragen voor bijna 50 potentiële fraude-indicatoren, zoals bankrekeningen buiten de staat, dubbele e-mailadressen en meerdere namen die hetzelfde bankrekeningnummer gebruiken. Ze zijn ook alert op slechte actoren die inbreken in systemen om namen, burgerservicenummers en geboortedata te verzamelen op het dark web en geld wit te wassen van nepclaims via online geldapps en legitieme bankrekeningen.
De cijfers
In 2020 werden in de VS meer dan 60,8 miljoen werkloosheidsaanvragen ingediend, tegenover 11,3 miljoen in 2019. De stijging van 536% op jaarbasis is grotendeels toe te schrijven aan de arbeidsmarktomstandigheden in verband met de pandemie. Volgens de Federal Trade Commission (FTC) was er in dezelfde periode een stijging van 1.750% in gerapporteerde gevallen van identiteitsdiefstal met betrekking tot overheidsdocumenten en uitkeringen zoals werkloosheid. De economische onrust is sindsdien bedaard na de COVID en de totalen van ingediende eerste werkloosheidsaanvragen (rekening houdend met seizoenscorrecties) daalden naar bijna 24 miljoen in 2021 en ongeveer 11,3 miljoen in 2022. Op basis van de tot en met november ingediende aanvragen zal het totaal voor 2023 naar verwachting tussen de 10,5 miljoen en 10,9 miljoen liggen.
Werkloosheidsfraude blijft echter een dringende zorg. Om Ohio als voorbeeld te nemen: het ministerie van Job & Family Services (ODJFS) van de staat meldde dat er per 30 juni 2023 voor $ 6,9 miljard aan te veel betaalde werkloosheidsuitkeringen was geïdentificeerd; dat bedrag omvat $ 1 miljard aan frauduleuze PUA-te veelbetalingen en $ 185 miljoen aan frauduleuze betalingen uit traditionele werkloosheidsprogramma's. Door samenwerking met financiële instellingen en rechtshandhaving heeft de staat Ohio met succes ongeveer 48,6 miljoen dollar aan frauduleuze te veel betaalde bedragen teruggevorderd (inclusief 21,5 miljoen dollar in verband met PUA te veel betaalde bedragen) en 255,5 miljoen dollar aan niet-frauduleuze te veel betaalde bedragen. ODJFS heeft een reeks systematische fraudebestrijdingsmaatregelen ingevoerd om lekken in de toekomst te voorkomen.
Weten waar je op moet letten en wat je moet doen
Stel je voor dat je een brief krijgt met informatie over je werkloosheidsuitkering terwijl je nog een baan hebt. Het kan eruit zien als junkmail die afkomstig lijkt te zijn van de IRS of van het bureau voor economische zekerheid, werkgelegenheid/werkloosheid of hertewerkstelling van je staat. De mailing kan er als volgt uitzien
- Een bericht van de staat over een openstaande aanvraag voor een werkloosheidsuitkering
- Een "betaalkaart" van de bank met verwijzing naar werkloosheidsuitkeringen
- Een pincode van de werkloosheidsdienst
- Een IRS-rapportageformulier 1099-G met vermelding van het totale bedrag dat tijdens het voorgaande belastingjaar is betaald
- Een brief waarin staat dat er een claim is ingediend voor een persoon en dat jij zijn werkgever bent
Deze correspondentie is niet alleen verwarrend; je vraagt je misschien ook af wat je nu moet doen. Het is belangrijk om je bewust te zijn van deze valse mailings en de juiste vervolgstappen te nemen. Als je informatie ontvangt over een claim waarvan je vermoedt dat deze frauduleus is, meld dit dan meteen en zorg ervoor dat je niet te maken hebt met een groter probleem van identiteitsdiefstal. De juiste stappen zijn onder andere:
- De verdachte mailing melden bij het werkloosheidsbureau van je staat (een doorzoekbare database met websites van de staat is hier beschikbaar) of bij de plaatselijke politie
- De website van het Amerikaanse ministerie van Arbeid gebruiken om fraude met werkloosheidsverzekeringen te melden
- Uw krediet beschermen door een fraudewaarschuwing en/of kredietbevriezing in te stellen
- Je krediet bewaken met beschermingsdiensten zoals Experian en TransUnion
- De bronnen voor aangifte en herstel op de website over identiteitsdiefstal van de Federal Trade Commission gebruiken
- Proactief bij het werkloosheidsbureau van je staat nagaan of er een werkloosheidsclaim is ingediend
Als je vragen hebt over mogelijke werkloosheidsfraude, kun je terecht bij het werkloosheidsbureau van je staat of de personeelsafdeling van je werkgever.
Werkgevers moeten alert blijven op verdachte activiteiten in verband met werkloosheidsclaims voor huidige of voormalige werknemers of voor mensen die ze niet herkennen. Alles wat een rode vlag doet rijzen, moet onmiddellijk worden gemeld aan het betreffende staatsbureau voor werkloosheid. We raden ook aan om werknemers te voorzien van informatie - zoals deze bron van de IRS - over het risico van identiteitsdiefstal met betrekking tot werkloosheidsuitkeringen en maatregelen die ze kunnen nemen om zichzelf te beschermen.
> Meer informatie - lees hoe de oplossingen van Sedgwick voor werkloosheidsuitkeringen werkgevers helpen om kosten te beheersen, fraude te verminderen, nauwkeurige dossiers bij te houden en te zorgen voor huidige en voormalige werknemers
Tags: uitkeringen, claim, Claims, covid, COVID-19, Werknemers, werkgever, werkgevers, Fraude, fraudeclaims, Mensen helpen, pandemie, Mensen, veerkracht, specialiteit, diefstal, Werkloosheid, werkloosheidsclaims, Werknemerscompensatie, Workforce