A pandemia pode ter acabado, mas a fraude no desemprego não vai desaparecer

Umrelatório recentedo Gabinete de Responsabilidade Governamental dos EUA (GAO) destaca a dimensão da fraude no seguro-desemprego (UI) durante a pandemia da COVID, quando os pedidos de programas governamentais de ajuda suplementar aumentaram acentuadamente. O montante total da fraude no seguro-desemprego durante a era COVID está estimado entre 100 e 135 mil milhões de dólares, representando aproximadamente 11-15% de todos os benefícios do UI pagos durante esse período. Especialistas do setor temem que essas estimativas sejam muito baixas, já que muitas agências estaduais ficaram tão sobrecarregadas durante a pandemia que seus cálculos podem não ser confiáveis. O relatório do GAO afirma que “provavelmente nunca se saberá com certeza a extensão total das fraudes ao seguro-desemprego durante a pandemia”. 

Agora que os pedidos de subsídio de desemprego estão a estabilizar, os estados estão a redobrar os seus esforços para recuperar pagamentos indevidos e melhorar a deteção de fraudes. Este blogue tem como objetivo destacar as tendências recentes e o que as jurisdições, os empregadores e os indivíduos podem fazer para lidar com as vulnerabilidades do sistema e reduzir as fraudes nos pedidos de subsídio de desemprego.

Detetar alegações impostoras

Antes da COVID, os sistemas de monitorização de fraudes dos estados concentravam-se principalmente na deteção de informações inconsistentes de requerentes genuínos sobre a sua rescisão de contrato e salários. Em meio à recessão económica associada à pandemia, as agências de desemprego se apressaram para distribuir rapidamente benefícios ampliados e cobrir categorias adicionais da força de trabalho, como trabalhadores temporários, prestadores de serviços independentes e autônomos. Com uma demanda sem precedentes (conforme descrito abaixo), os estados não conseguiram reagir com rapidez suficiente para atualizar seus sistemas informáticos para verificar pedidos fraudulentos — apresentando uma grande oportunidade para os fraudadores explorarem.

Os sistemas estão a ser modificados para detectar as técnicas fraudulentas que visavam os programas de Assistência ao Desemprego Pandémico (PUA), a fim de proteger os programas de desemprego a curto e longo prazo. Os estados estão agora a sinalizar reclamações por quase 50 indicadores potenciais de fraude, como contas bancárias fora do estado, endereços de e-mail duplicados e vários nomes usando o mesmo número de conta bancária. Eles também estão em alerta para agentes mal-intencionados que invadem sistemas para recolher nomes, números de Segurança Social e datas de nascimento da dark web e lavam dinheiro de reclamações falsas por meio de aplicativos de dinheiro online e contas bancárias legítimas.

Pelos números

Mais de 60,8 milhões de pedidos de subsídio de desemprego foram apresentados nos EUA em 2020, em comparação com 11,3 milhões em 2019. O aumento de 536% em relação ao ano anterior é em grande parte atribuível às condições do mercado de trabalho relacionadas com a pandemia. De acordo com a Comissão Federal de Comércio (FTC), no mesmo período, houve um aumento de 1.750% nos casos relatados de roubo de identidade relacionados a documentos governamentais e benefícios como o desemprego. A turbulência económica estabilizou após a COVID, e o total de pedidos iniciais de subsídio de desemprego apresentados (levando em conta ajustes sazonais) caiu para quase 24 milhões em 2021 e cerca de 11,3 milhões em 2022. Com base nos pedidos apresentados até novembro, o total para 2023 deve ficar entre 10,5 milhões e 10,9 milhões de pedidos. 

No entanto, a fraude no desemprego continua a ser uma preocupação urgente. Tomando Ohio como exemplo, o Departamento de Emprego e Serviços Familiares (ODJFS) do estadoinformou ter identificado US$ 6,9 mil milhões em pagamentos indevidos de subsídio de desemprego até 30 de junho de 2023; esse montante inclui US$ 1 mil milhões em pagamentos fraudulentos de PUA e US$ 185 milhões em pagamentos fraudulentos de programas tradicionais de desemprego. Através de colaborações com instituições financeiras e autoridades policiais, o estado de Ohio recuperou com sucesso cerca de US$ 48,6 milhões em pagamentos fraudulentos (incluindo US$ 21,5 milhões associados a pagamentos excessivos do PUA) e US$ 255,5 milhões em pagamentos excessivos não fraudulentos. O ODJFS instituiu uma série de medidas antifraude sistemáticas para evitar futuras perdas. 

Saber o que observar e o que fazer

Imagine receber uma carta pelo correio informando sobre o seu subsídio de desemprego quando ainda tem emprego. Pode parecer lixo eletrônico, aparentemente enviado pela Receita Federal ou pela agência de segurança econômica, emprego/desemprego ou reemprego do seu estado. A correspondência pode incluir:

• Um aviso do estado sobre um pedido aberto de subsídio de desemprego
• Um «cartão de pagamento» bancário referente ao subsídio de desemprego
• Um código PIN do departamento de desemprego
• Um formulário de declaração do IRS 1099-G indicando o valor total pago durante o ano fiscal anterior
• Uma carta a declarar que foi apresentado um pedido de indemnização para um indivíduo e que era o seu empregador

Essa correspondência não só é intrigante, como também pode deixá-lo sem saber o que fazer a seguir. É fundamental estar ciente dessas correspondências falsas e saber quais são os passos corretos a serem tomados. Se receber informações sobre uma reclamação que suspeita ser fraudulenta, denuncie-a imediatamente e certifique-se de que não está a lidar com um problema maior de roubo de identidade. As medidas adequadas a serem tomadas incluem:

• Denunciar o envio suspeito à agência de desemprego do seu estado (uma base de dados pesquisável de sites estaduais está disponívelaqui) ou às autoridades locais.
• Utilizando osite de denúncias de fraudes ao seguro-desemprego do Departamento do Trabalho dos EUA
• Proteja o seu crédito configurando um alerta de fraude e/ou congelamento de crédito
• Monitorizar o seu crédito utilizando serviços de proteção comoa Experianea TransUnion
• Usando os recursos de denúncia e recuperação nosite de recursos sobre roubo de identidade da Comissão Federal de Comércio
• Verificar proativamente junto à agência de desemprego do seu estado se um pedido de subsídio de desemprego foi apresentado.

Indivíduos com dúvidas sobre possíveis fraudes relacionadas ao desemprego devem ser encaminhados à agência de desemprego do seu estado ou ao departamento de recursos humanos do seu empregador. 

Os empregadores devem permanecer alertas a atividades suspeitas relacionadas a pedidos de subsídio de desemprego para funcionários atuais ou antigos ou para pessoas que não reconhecem. Qualquer coisa que levante suspeitas deve ser imediatamente comunicada à agência estadual de desemprego competente. Também recomendamos fornecer aos funcionários informações — comoeste recursodo IRS — sobre o risco de roubo de identidade envolvendo subsídios de desemprego e medidas que podem tomar para se protegerem.

>Saiba mais— leia sobre comoas soluções de compensação por desempregoda Sedgwick ajudam os empregadores a controlar custos, reduzir fraudes, manter registos precisos e cuidar dos funcionários atuais e antigos.