Um relatório recente do Gabinete de Responsabilização do Governo dos EUA (GAO) destaca o âmbito da fraude no seguro de desemprego (IU) durante a pandemia da COVID-19, quando os pedidos de subsídio suplementar dos programas governamentais aumentaram acentuadamente. Estima-se que o montante total da fraude no desemprego na era da COVID se situe entre 100 mil milhões e 135 mil milhões de dólares, o que representa aproximadamente 11-15% de todas as prestações do seguro de desemprego pagas durante esse período. Os peritos do sector receiam que estas estimativas sejam demasiado baixas, uma vez que muitas agências estatais ficaram tão sobrecarregadas durante a pandemia que os seus cálculos podem não ser fiáveis. O relatório do GAO afirma que "a extensão total da fraude ao subsídio de desemprego durante a pandemia provavelmente nunca será conhecida com certeza".
Agora que os pedidos de subsídio de desemprego estão a estabilizar, os Estados estão a redobrar os seus esforços para recuperar os pagamentos excessivos e melhorar a deteção de fraudes. Este blogue tem como objetivo dar a conhecer as tendências recentes e o que as jurisdições, as entidades patronais e os indivíduos podem fazer para resolver as vulnerabilidades do sistema e reduzir a fraude nos pedidos de subsídio de desemprego.
Detetar alegações impostoras
Antes da COVID, os sistemas de controlo de fraudes dos Estados centravam-se principalmente na deteção de informações incoerentes dos requerentes de boa-fé relativamente à sua separação do emprego e salários. No contexto da recessão económica associada à pandemia, as agências de desemprego esforçaram-se por distribuir rapidamente prestações alargadas e abranger novas categorias de trabalhadores, como os trabalhadores por conta de outrem, os contratantes independentes e os trabalhadores por conta própria. Com uma procura sem precedentes (conforme descrito abaixo), os estados não conseguiram reagir com rapidez suficiente para atualizar os seus sistemas informáticos de modo a verificar a existência de pedidos de subsídio impostores, o que constituiu uma enorme oportunidade para os autores de fraudes explorarem.
Os sistemas estão a ser modificados para detetar as técnicas de fraude que visaram os programas de Assistência ao Desemprego Pandémico (PUA), a fim de proteger os programas de desemprego a curto e a longo prazo. Os Estados estão agora a assinalar os pedidos de subsídio por cerca de 50 potenciais indicadores de fraude, como contas bancárias fora do Estado, endereços de correio eletrónico duplicados e vários nomes que utilizam o mesmo número de conta bancária. Também estão atentos aos maus actores que invadem os sistemas para recolher nomes, números da Segurança Social e datas de nascimento na Internet obscura e lavar dinheiro de pedidos falsos através de aplicações de dinheiro online e contas bancárias legítimas.
Em números
Mais de 60,8 milhões de pedidos de desemprego foram apresentados nos EUA em 2020, em comparação com 11,3 milhões em 2019. O aumento de 536% ano a ano é amplamente atribuível às condições do mercado de trabalho relacionadas à pandemia. De acordo com a Federal Trade Commission (FTC), o mesmo período viu um aumento de 1,750% nos casos relatados de roubo de identidade relacionados a documentos governamentais e benefícios como o desemprego. Desde então, a turbulência econômica se instalou após o COVID, e os totais de pedidos iniciais de desemprego apresentados (permitindo ajustes sazonais) caíram para quase 24 milhões em 2021 e cerca de 11,3 milhões em 2022. Com base nos registros até o mês de novembro, o total de 2023 deve ficar entre 10.5 milhões e 10.9 milhões de reclamações.
No entanto, a fraude no desemprego continua a ser uma preocupação premente. Para usar o Ohio como exemplo, o Departamento de Emprego e Serviços Familiares do estado (ODJFS) relatou a identificação de US $ 6.9 bilhões em pagamentos indevidos de desemprego em 30 de junho de 2023; incluídos nesse valor estão US $ 1 bilhão em pagamentos indevidos fraudulentos de PUA e US $ 185 milhões em pagamentos fraudulentos de programas tradicionais de desemprego. Através de colaborações com instituições financeiras e autoridades policiais, o Estado do Ohio recuperou com êxito cerca de 48,6 milhões de dólares em pagamentos excessivos fraudulentos (incluindo 21,5 milhões de dólares associados a pagamentos excessivos do PUA) e 255,5 milhões de dólares em pagamentos excessivos não fraudulentos. O ODJFS instituiu uma série de medidas antifraude sistemáticas para evitar futuras fugas.
Saber o que deve ser observado e o que deve ser feito
Imagine receber uma carta pelo correio a informá-lo sobre as suas prestações de desemprego quando ainda tem um emprego. Pode parecer correio não solicitado, que parece vir do IRS ou da agência de segurança económica, emprego/desemprego ou reemprego do seu estado. O correio pode parecer incluir:
- Um aviso do Estado sobre um pedido de subsídio de desemprego em aberto
- Um "cartão de pagamento" bancário referente ao subsídio de desemprego
- Um código PIN do serviço de desemprego
- Um formulário de declaração do IRS 1099-G indicando o montante total pago durante o ano fiscal anterior
- Uma carta a declarar que foi apresentado um pedido de indemnização para um indivíduo e que era o seu empregador
Esta correspondência não só é intrigante, como pode deixá-lo na dúvida sobre o que fazer a seguir. É fundamental ter consciência destas mensagens falsas e dos passos a dar. Se receber informações sobre um pedido de indemnização que suspeite ser fraudulento, comunique-o imediatamente e certifique-se de que não está a lidar com um problema maior de roubo de identidade. Os cursos de ação adequados incluem:
- Comunicar o correio suspeito à agência de desemprego do seu estado (está disponível uma base de dados pesquisável de sítios Web estaduais aqui) ou às autoridades policiais locais
- Utilizar o sítio Web de denúncia de fraudes no seguro de desemprego do Departamento do Trabalho dos EUA
- Proteger o seu crédito através da criação de um alerta de fraude e/ou congelamento de crédito
- Monitorizar o seu crédito utilizando serviços de proteção como a Experian e a TransUnion
- Utilizar os recursos de comunicação e recuperação no sítio de recursos sobre roubo de identidade da Federal Trade Commission
- Verificar proactivamente junto da agência de desemprego do seu estado que foi apresentado um pedido de desemprego
As pessoas com dúvidas sobre uma possível fraude no desemprego devem dirigir-se à agência de desemprego do seu estado ou ao departamento de recursos humanos da sua entidade patronal.
As entidades patronais devem estar atentas a actividades suspeitas relacionadas com pedidos de subsídio de desemprego de actuais ou antigos trabalhadores ou de pessoas que não reconheçam. Tudo o que levantar uma bandeira vermelha deve ser imediatamente comunicado à agência estatal de desemprego relevante. Também recomendamos que os funcionários recebam informações - como este recurso do IRS - sobre o risco de roubo de identidade envolvendo subsídios de desemprego e as medidas que podem tomar para se protegerem.
> Saiba mais - leia sobre a forma como as soluções de subsídio de desemprego da Sedgwick ajudam as empresas a controlar os custos, reduzir a fraude, manter registos precisos e cuidar dos actuais e antigos trabalhadores
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