Ein aktueller Bericht des U.S. Government Accountability Office (GAO) beleuchtet das Ausmaß des Betrugs bei der Arbeitslosenversicherung (UI) während der COVID-Pandemie, als die Anträge auf zusätzliche staatliche Hilfsprogramme stark anstiegen. Der Gesamtbetrag des Arbeitslosenbetrugs in der COVID-Ära wird auf 100 bis 135 Milliarden Dollar geschätzt, was etwa 11-15 % aller in diesem Zeitraum gezahlten UI benefits entspricht. Branchenexperten befürchten, dass diese Schätzungen zu niedrig sind, da viele staatliche Behörden während der Pandemie so überlastet waren, dass ihre Berechnungen möglicherweise unzuverlässig sind. Im GAO-Bericht heißt es: "Das volle Ausmaß des UI-Betrugs während der Pandemie wird wahrscheinlich nie mit Sicherheit bekannt sein."
Jetzt, da sich die Zahl der Anträge auf Arbeitslosenunterstützung ermäßigt, verstärken die Staaten ihre Bemühungen, zu viel gezahlte Beträge zurückzufordern und die Aufdeckung von Betrug zu verbessern. Dieser Blog soll die jüngsten Trends beleuchten und aufzeigen, was Gerichtsbarkeiten, Arbeitgeber und Einzelpersonen tun können, um Schwachstellen im System zu beheben und den Betrug bei Arbeitslosenanträgen einzudämmen.
Auffinden von Betrugsfällen
Vor der COVID konzentrierten sich die Betrugsüberwachungssysteme der Staaten in erster Linie darauf, widersprüchliche Angaben von Bona-fide-Antragstellern zu ihrem Ausscheiden aus dem Erwerbsleben und ihrem Lohn zu erkennen. Im Zuge des wirtschaftlichen Abschwungs, der mit der Pandemie einherging, bemühten sich die Arbeitsämter um eine rasche Verbreitung der erweiterten Website benefits und die Erfassung zusätzlicher Kategorien von Arbeitskräften, wie z. B. Gigworker, unabhängige Auftragnehmer und Selbstständige. Angesichts der beispiellosen Nachfrage (siehe unten) konnten die Staaten nicht schnell genug reagieren, um ihre Computersysteme zu aktualisieren und auf gefälschte Anträge zu prüfen - eine große Chance für Betrüger, die sie ausnutzen konnten.
Die Systeme werden geändert, um die Betrugstechniken zu erkennen, mit denen die Pandemie-Arbeitslosenhilfeprogramme (PUA) angegriffen wurden, um die Arbeitslosenprogramme sowohl kurz- als auch langfristig zu schützen. Die Staaten kennzeichnen jetzt Anträge für fast 50 potenzielle Betrugsindikatoren, wie Bankkonten außerhalb des Landes, doppelte E-Mail-Adressen und mehrere Namen, die dieselbe Kontonummer verwenden. Sie sind auch auf der Hut vor bösartigen Akteuren, die sich in Systeme einhacken, um Namen, Sozialversicherungsnummern und Geburtsdaten aus dem Dark Web zu sammeln und Geld aus gefälschten Anträgen über Online-Cash-Apps und legitime Bankkonten zu waschen.
Die Zahlen
Im Jahr 2020 wurden in den USA mehr als 60,8 Millionen Anträge auf Arbeitslosigkeit gestellt, verglichen mit 11,3 Millionen im Jahr 2019. Der Anstieg um 536 % im Vergleich zum Vorjahr ist größtenteils auf die Arbeitsmarktbedingungen im Zusammenhang mit der Pandemie zurückzuführen. Nach Angaben der Federal Trade Commission (FTC) gab es im gleichen Zeitraum einen Anstieg der gemeldeten Fälle von Identitätsdiebstahl im Zusammenhang mit staatlichen Dokumenten und benefits wie Arbeitslosigkeit um 1.750 %. Die wirtschaftlichen Turbulenzen haben sich nach der COVID-Epidemie gelegt, und die Gesamtzahl der gestellten Erstanträge auf Arbeitslosenunterstützung (unter Berücksichtigung saisonaler Anpassungen) ging auf fast 24 Millionen im Jahr 2021 und etwa 11,3 Millionen im Jahr 2022 zurück. Auf der Grundlage der bis November eingereichten Anträge wird für 2023 mit einer Gesamtzahl zwischen 10,5 und 10,9 Millionen Anträgen gerechnet.
Der Betrug bei Arbeitslosigkeit bleibt jedoch ein dringendes Problem. Um Ohio als Beispiel heranzuziehen, berichtete das Department of Job & Family Services (ODJFS) des Bundesstaates, dass bis zum 30. Juni 2023 Überzahlungen in Höhe von 6,9 Milliarden Dollar festgestellt wurden; in diesem Betrag sind 1 Milliarde Dollar an betrügerischen PUA-Überzahlungen und 185 Millionen Dollar an betrügerischen Zahlungen aus traditionellen Arbeitslosenprogrammen enthalten. Durch die Zusammenarbeit mit Finanzinstituten und Strafverfolgungsbehörden hat der Bundesstaat Ohio erfolgreich rund 48,6 Millionen Dollar an betrügerischen Überzahlungen (einschließlich 21,5 Millionen Dollar im Zusammenhang mit PUA-Überzahlungen) und 255,5 Millionen Dollar an nicht betrügerischen Überzahlungen zurückgeholt. Das ODJFS hat eine Reihe von systematischen Maßnahmen zur Betrugsbekämpfung eingeführt, um künftige Betrugsfälle zu verhindern.
Wissen, worauf zu achten ist und was zu tun ist
Stellen Sie sich vor, Sie bekommen einen Brief mit der Post, in dem Sie über Ihre Arbeitslosigkeit benefits informiert werden, obwohl Sie noch einen Job haben. Es könnte wie Junk-Post aussehen und den Anschein erwecken, als käme es vom Finanzamt oder von der Behörde für wirtschaftliche Sicherheit, Beschäftigung/Arbeitslosigkeit oder Wiederbeschäftigung Ihres Bundeslandes. Die Post könnte den Anschein erwecken, dass sie Folgendes enthält:
- Eine Mitteilung des Staates über einen offenen Antrag auf Arbeitslosigkeit benefits
- Eine "Lohnkarte" einer Bank, die auf Arbeitslosigkeit verweist benefits
- Ein PIN-Code von der Arbeitsverwaltung
- Ein IRS-Meldeformular 1099-G, das den Gesamtbetrag angibt, der im vorangegangenen Steuerjahr gezahlt wurde
- Ein Schreiben, aus dem hervorgeht, dass ein Antrag für eine Person gestellt wurde und dass Sie deren Arbeitgeber sind
Diese Korrespondenz ist nicht nur rätselhaft, sie kann auch dazu führen, dass Sie sich fragen, was Sie als nächstes tun sollen. Es ist wichtig, diese gefälschten Sendungen zu erkennen und die richtigen nächsten Schritte zu unternehmen. Wenn Sie Informationen über eine Forderung erhalten, von der Sie vermuten, dass sie betrügerisch ist, sollten Sie sie sofort melden und sicherstellen, dass Sie es nicht mit einem größeren Identitätsdiebstahl zu tun haben. Geeignete Vorgehensweisen sind unter anderem:
- Meldung der verdächtigen Sendung an die Arbeitsagentur Ihres Bundeslandes (eine durchsuchbare Datenbank mit Websites der Bundesländer finden Sie hier) oder an die örtlichen Strafverfolgungsbehörden
- Nutzung der Website des US-Arbeitsministeriums zur Meldung von Arbeitslosenversicherungsbetrug
- Schutz Ihres Kredits durch Einrichtung einer Betrugswarnung und/oder eines Kreditstopps
- Überwachung Ihrer Kreditwürdigkeit durch Schutzdienste wie Experian und TransUnion
- Nutzung der Melde- und Wiederherstellungsressourcen auf der Website der Federal Trade Commission zum Thema Identitätsdiebstahl
- Proaktive Überprüfung bei der staatlichen Arbeitsagentur, ob ein Antrag auf Arbeitslosigkeit gestellt wurde
Personen, die Fragen zu möglichem Betrug bei Arbeitslosigkeit haben, sollten sich an das Arbeitsamt ihres Bundeslandes oder an die Personalabteilung ihres Arbeitgebers wenden.
Arbeitgeber sollten auf verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Anträgen auf Arbeitslosenunterstützung für derzeitige oder ehemalige Mitarbeiter oder für Personen, die sie nicht kennen, achten. Alles, was verdächtig erscheint, sollte sofort der zuständigen staatlichen Arbeitsagentur gemeldet werden. Wir empfehlen außerdem, den Arbeitnehmern Informationen über das Risiko eines Identitätsdiebstahls im Zusammenhang mit der Arbeitslosigkeit benefits zur Verfügung zu stellen, wie z. B. dieses Informationsblatt der IRS, und sie über Maßnahmen zu informieren, mit denen sie sich schützen können.
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