Die Pandemie mag zwar vorbei sein, doch der Betrug im Bereich der Arbeitslosenunterstützung hört nicht auf

Einaktueller Berichtdes US-Rechnungshofs (Government Accountability Office, GAO) verdeutlicht das Ausmaß des Betrugs im Bereich der Arbeitslosenversicherung (UI) während der COVID-Pandemie, als die Anträge auf staatliche Zusatzhilfeprogramme stark anstiegen. Der Gesamtbetrag der Arbeitslosenbetrugsfälle während der COVID-Pandemie wird auf 100 bis 135 Milliarden US-Dollar geschätzt, was etwa 11 bis 15 % aller in diesem Zeitraum ausgezahlten Arbeitslosen benefits en entspricht. Branchenexperten befürchten, dass diese Schätzungen zu niedrig angesetzt sind, da viele staatliche Behörden während der Pandemie so überlastet waren, dass ihre Berechnungen möglicherweise unzuverlässig sind. Im GAO-Bericht heißt es: „Das volle Ausmaß des Betrugs bei der Arbeitslosenversicherung während der Pandemie wird wahrscheinlich nie mit Sicherheit bekannt sein.“ 

Da sich die Zahl der Anträge auf Arbeitslosenunterstützung nun stabilisiert, verstärken die Bundesländer ihre Bemühungen, zu viel gezahlte Beträge zurückzufordern und die Aufdeckung von Betrugsfällen zu verbessern. Dieser Blogbeitrag soll einen Einblick in aktuelle Trends geben und aufzeigen, was Behörden, Arbeitgeber und Einzelpersonen tun können, um Schwachstellen im System zu beheben und Betrug bei Anträgen auf Arbeitslosenunterstützung einzudämmen.

Aufdeckung von Betrugsvorwürfen

Vor der COVID-Pandemie konzentrierten sich die Betrugsüberwachungssysteme der Bundesstaaten in erster Linie darauf, widersprüchliche Angaben von berechtigten Antragstellern hinsichtlich ihres Arbeitsverhältnisses und ihrer Löhne aufzudecken. Angesichts des mit der Pandemie einhergehenden wirtschaftlichen Abschwungs bemühten sich die Arbeitsämter, die erweiterten Arbeitslosenunterstützungsleistungen („ benefits “) rasch auszuzahlen und zusätzliche Gruppen von Erwerbstätigen einzubeziehen, wie beispielsweise Gig-Arbeiter, unabhängige Auftragnehmer und Selbstständige. Angesichts der beispiellosen Nachfrage (wie unten dargelegt) konnten die Bundesstaaten nicht schnell genug reagieren, um ihre Computersysteme zur Überprüfung auf betrügerische Anträge anzupassen – was Betrügern eine riesige Gelegenheit bot, diese Lücke auszunutzen.

Die Systeme werden derzeit angepasst, um die Betrugsmethoden aufzudecken, die auf die „Pandemic Unemployment Assistance“ (PUA)-Programme abzielten, und so die Arbeitslosenhilfeprogramme sowohl kurz- als auch langfristig zu schützen. Die Bundesstaaten prüfen Anträge nun auf fast 50 potenzielle Betrugsindikatoren, wie Bankkonten außerhalb des Bundesstaates, doppelte E-Mail-Adressen und mehrere Namen, die dieselbe Bankkontonummer verwenden. Sie sind zudem auf der Hut vor Kriminellen, die sich in Systeme hacken, um Namen, Sozialversicherungsnummern und Geburtsdaten aus dem Dark Web zu sammeln und Geld aus gefälschten Anträgen über Online-Zahlungs-Apps und legitime Bankkonten zu waschen.

In Zahlen

Im Jahr 2020 wurden in den USA mehr als 60,8 Millionen Anträge auf Arbeitslosengeld gestellt, verglichen mit 11,3 Millionen im Jahr 2019. Der Anstieg um 536 % gegenüber dem Vorjahr ist größtenteils auf die durch die Pandemie bedingte Lage auf dem Arbeitsmarkt zurückzuführen. Nach Angaben der Federal Trade Commission (FTC) stieg im gleichen Zeitraum die Zahl der gemeldeten Fälle von Identitätsdiebstahl im Zusammenhang mit behördlichen Dokumenten undbenefits wie Arbeitslosenunterstützung um 1.750 %. Die wirtschaftlichen Turbulenzen haben sich seit dem Ende der COVID-Pandemie gelegt, und die Gesamtzahlen der eingereichten Erstanträge auf Arbeitslosenunterstützung (saisonbereinigt) sanken auf fast 24 Millionen im Jahr 2021 und auf etwa 11,3 Millionen im Jahr 2022. Auf der Grundlage der bis November eingereichten Anträge wird für das Jahr 2023 eine Gesamtzahl zwischen 10,5 Millionen und 10,9 Millionen Anträgen erwartet. 

Arbeitslosenbetrug bleibt jedoch ein dringendes Problem. Am Beispiel von Ohiohat das dortige Ministerium für Arbeit und Familienangelegenheiten (ODJFS)berichtet, dass es bis zum 30. Juni 2023 überzahlungen bei der Arbeitslosenunterstützung in Höhe von 6,9 Milliarden US-Dollar festgestellt hat; in diesem Betrag enthalten sind 1 Milliarde US-Dollar an betrügerischen PUA-Überzahlungen und 185 Millionen US-Dollar an betrügerischen Zahlungen aus herkömmlichen Arbeitslosenprogrammen. Durch die Zusammenarbeit mit Finanzinstituten und Strafverfolgungsbehörden ist es dem Bundesstaat Ohio gelungen, rund 48,6 Millionen US-Dollar an betrügerischen Überzahlungen (darunter 21,5 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit PUA-Überzahlungen) sowie 255,5 Millionen US-Dollar an nicht betrügerischen Überzahlungen zurückzufordern. Das ODJFS hat eine Reihe systematischer Maßnahmen zur Betrugsbekämpfung eingeführt, um künftige Verluste zu verhindern. 

Wissen, worauf man achten muss und was zu tun ist

Stellen Sie sich vor, Sie erhalten per Post einen Brief, in dem es um Ihre Arbeitslosen benefits en geht, obwohl Sie noch einen Arbeitsplatz haben. Er könnte wie Werbepost aussehen, die scheinbar vom Finanzamt (IRS) oder von der Behörde für soziale Sicherheit, Arbeit/Arbeitslosigkeit oder Wiedereingliederung Ihres Bundeslandes stammt. Der Brief könnte folgende Angaben enthalten:

• Ein Bescheid des Landes über einen offenen Anspruch auf Arbeitslosengeld benefits
• Eine „Zahlungskarte“ einer Bank, die sich auf Arbeitslosigkeit bezieht benefits
• Eine PIN-Nummer vom Arbeitsamt
• Ein Meldeformular 1099-G der US-Steuerbehörde IRS, aus dem der im vorangegangenen Steuerjahr gezahlte Gesamtbetrag hervorgeht
• Ein Schreiben, aus dem hervorgeht, dass für eine Person ein Antrag gestellt wurde und dass Sie deren Arbeitgeber waren

Diese Korrespondenz ist nicht nur verwirrend, sondern lässt Sie möglicherweise auch im Unklaren darüber, wie Sie nun weiter vorgehen sollen. Es ist entscheidend, sich dieser gefälschten Schreiben bewusst zu sein und die richtigen nächsten Schritte zu kennen. Wenn Sie Informationen zu einem Anspruch erhalten, bei dem Sie Betrug vermuten, melden Sie dies umgehend und vergewissern Sie sich, dass es sich nicht um einen schwerwiegenderen Fall von Identitätsdiebstahl handelt. Zu den geeigneten Maßnahmen gehören:

• Melden Sie die verdächtige Sendung bei der Arbeitsagentur Ihres Bundeslandes (eine durchsuchbare Datenbank mit den Websites der einzelnen Bundesländer finden Siehier) oder bei den örtlichen Strafverfolgungsbehörden.
• Nutzung derWebsite des US-Arbeitsministeriumszur Meldung von Betrugsfällen im Bereich der Arbeitslosenversicherung
• Schützen Sie Ihre Bonität, indem Sie eine Betrugswarnung und/oder eine Kreditsperre einrichten
• Überwachung Ihrer Bonität mithilfe von Schutzdiensten wieExperianundTransUnion
• Nutzung der Ressourcen zur Meldung und Behebung vonIdentitätsdiebstahl auf derInformationsseite der Federal Trade Commission zum ThemaIdentitätsdiebstahl
• Sich proaktiv bei der Arbeitslosenbehörde Ihres Bundeslandes vergewissern, dass ein Antrag auf Arbeitslosengeld gestellt wurde

Personen, die Fragen zu möglichem Arbeitslosengeldbetrug haben, sollten an die Arbeitsagentur Ihres Bundeslandes oder an die Personalabteilung Ihres Arbeitgebers verwiesen werden. 

Arbeitgeber sollten weiterhin wachsam gegenüber verdächtigen Aktivitäten im Zusammenhang mit Arbeitslosenanträgen von aktuellen oder ehemaligen Mitarbeitern oder von Personen sein, die sie nicht kennen. Alles, was Verdacht erregt, sollte unverzüglich der zuständigen staatlichen Arbeitslosenbehörde gemeldet werden. Wir empfehlen außerdem, den Mitarbeitern Informationen – wie beispielsweisediese Quelleder US-Steuerbehörde IRS – über das Risiko von Identitätsdiebstahl im Zusammenhang mit Arbeitslosen benefits en und über Maßnahmen, mit denen sie sich schützen können, zur Verfügung zu stellen.

>Erfahren Sie mehr– lesen Sie, wiedie Lösungenvon Sedgwickim Bereich der ArbeitslosenunterstützungArbeitgebern helfen, Kosten zu kontrollieren, Betrugsfälle zu reduzieren, genaue Aufzeichnungen zu führen und sich um aktuelle und ehemalige Mitarbeiter zu kümmern