A pandemia pode ter acabado, mas a fraude no desemprego não vai desaparecer

Umrelatório recentedo Gabinete de Responsabilidade Governamental dos EUA (GAO) destaca a dimensão da fraude no seguro-desemprego (UI) durante a pandemia da COVID, quando os pedidos de programas governamentais de ajuda suplementar aumentaram drasticamente. O montante total da fraude no seguro-desemprego durante a era COVID está estimado entre 100 e 135 mil milhões de dólares, representando aproximadamente 11-15% de todos os benefícios do UI pagos durante esse período. Especialistas do setor temem que essas estimativas sejam muito baixas, pois muitas agências estaduais ficaram tão sobrecarregadas durante a pandemia que seus cálculos podem não ser confiáveis. O relatório do GAO afirma: “Provavelmente nunca se saberá com certeza a extensão total das fraudes no seguro-desemprego durante a pandemia”. 

Agora que os pedidos de subsídio de desemprego estão se estabilizando, os estados estão redobrando seus esforços para recuperar pagamentos indevidos e melhorar a detecção de fraudes. Este blog tem como objetivo esclarecer as tendências recentes e o que as jurisdições, os empregadores e os indivíduos podem fazer para lidar com as vulnerabilidades do sistema e reduzir as fraudes nos pedidos de subsídio de desemprego.

Detectando alegações fraudulentas

Antes da COVID, os sistemas de monitoramento de fraudes dos estados se concentravam principalmente em detectar informações inconsistentes de requerentes genuínos sobre sua demissão e salários. Em meio à recessão econômica associada à pandemia, as agências de desemprego se apressaram em distribuir rapidamente benefícios ampliados e cobrir categorias adicionais da força de trabalho, como trabalhadores temporários, prestadores de serviços independentes e autônomos. Com uma demanda sem precedentes (conforme descrito abaixo), os estados não conseguiram reagir com rapidez suficiente para atualizar seus sistemas de computador para verificar pedidos fraudulentos — apresentando uma grande oportunidade para os fraudadores explorarem.

Os sistemas estão sendo modificados para detectar as técnicas de fraude que visavam os programas de Assistência ao Desemprego Pandêmico (PUA), a fim de proteger os programas de desemprego a curto e longo prazo. Os estados agora estão sinalizando reclamações para quase 50 indicadores potenciais de fraude, como contas bancárias fora do estado, endereços de e-mail duplicados e vários nomes usando o mesmo número de conta bancária. Eles também estão em alerta para criminosos que invadem sistemas para coletar nomes, números de Seguro Social e datas de nascimento da dark web e lavam dinheiro de reclamações falsas por meio de aplicativos de dinheiro online e contas bancárias legítimas.

Pelos números

Mais de 60,8 milhões de pedidos de subsídio de desemprego foram apresentados nos EUA em 2020, em comparação com 11,3 milhões em 2019. O aumento de 536% em relação ao ano anterior deve-se, em grande parte, às condições do mercado de trabalho relacionadas com a pandemia. De acordo com a Comissão Federal de Comércio (FTC), no mesmo período, houve um aumento de 1.750% nos casos relatados de roubo de identidade relacionados a documentos governamentais e benefícios como o desemprego. A turbulência econômica se acalmou após a COVID, e o total de pedidos iniciais de seguro-desemprego (levando em conta ajustes sazonais) caiu para quase 24 milhões em 2021 e cerca de 11,3 milhões em 2022. Com base nos registros até o mês de novembro, o total para 2023 deve ficar entre 10,5 milhões e 10,9 milhões de pedidos. 

No entanto, a fraude no seguro-desemprego continua sendo uma preocupação urgente. Tomando Ohio como exemplo, o Departamento de Trabalho e Serviços Familiares do estado (ODJFS)informou ter identificado US$ 6,9 bilhões em pagamentos indevidos de seguro-desemprego até 30 de junho de 2023; esse valor inclui US$ 1 bilhão em pagamentos fraudulentos do PUA e US$ 185 milhões em pagamentos fraudulentos de programas tradicionais de seguro-desemprego. Por meio de colaborações com instituições financeiras e autoridades policiais, o estado de Ohio recuperou com sucesso cerca de US$ 48,6 milhões em pagamentos fraudulentos (incluindo US$ 21,5 milhões associados a pagamentos indevidos do PUA) e US$ 255,5 milhões em pagamentos indevidos não fraudulentos. O ODJFS instituiu uma série de medidas antifraude sistemáticas para evitar vazamentos futuros. 

Saber o que observar e o que fazer

Imagine receber uma carta pelo correio informando sobre seus benefícios de desemprego quando você ainda tem um emprego. Pode parecer lixo eletrônico aparentemente enviado pela Receita Federal ou pela agência de segurança econômica, emprego/desemprego ou reemprego do seu estado. A correspondência pode incluir:

• Um aviso do estado sobre um pedido aberto de subsídio de desemprego
• Um “cartão de pagamento” bancário referente ao subsídio de desemprego
• Um código PIN do departamento de desemprego
• Um formulário de declaração do IRS 1099-G indicando o valor total pago durante o ano fiscal anterior.
• Uma carta informando que foi apresentada uma reclamação em nome de um indivíduo e que você era seu empregador.

Essa correspondência não só é intrigante, como também pode deixá-lo sem saber o que fazer a seguir. É fundamental estar ciente dessas correspondências falsas e saber quais são os passos corretos a serem tomados. Se você receber informações sobre uma reclamação que suspeita ser fraudulenta, denuncie-a imediatamente e certifique-se de que não está lidando com um problema maior de roubo de identidade. As medidas adequadas a serem tomadas incluem:

• Denunciar a correspondência suspeita à agência de desemprego do seu estado (uma base de dados pesquisável de sites estaduais está disponívelaqui) ou às autoridades locais.
• Utilizando osite de denúncias de fraudes ao seguro-desemprego do Departamento do Trabalho dos Estados Unidos
• Proteja seu crédito configurando um alerta de fraude e/ou congelamento de crédito
• Monitorando seu crédito usando serviços de proteção comoExperianeTransUnion
• Usando os recursos de denúncia e recuperação nosite de recursos sobre roubo de identidade da Comissão Federal de Comércio
• Verificar proativamente junto à agência de desemprego do seu estado se um pedido de seguro-desemprego foi apresentado.

Indivíduos com dúvidas sobre possíveis fraudes relacionadas ao desemprego devem ser encaminhados à agência de desemprego do seu estado ou ao departamento de recursos humanos do seu empregador. 

Os empregadores devem permanecer alertas a atividades suspeitas relacionadas a pedidos de seguro-desemprego de funcionários atuais ou antigos, ou de pessoas que não reconhecem. Qualquer coisa que levante suspeitas deve ser imediatamente comunicada à agência estadual de seguro-desemprego competente. Também recomendamos fornecer aos funcionários informações — comoeste recursodo IRS — sobre o risco de roubo de identidade envolvendo benefícios de seguro-desemprego e medidas que eles podem tomar para se proteger.

Saiba mais— leia sobre comoas soluções de seguro-desempregoda Sedgwick ajudam os empregadores a controlar custos, reduzir fraudes, manter registros precisos e cuidar dos funcionários atuais e antigos.