Un rapport récent du Government Accountability Office (GAO) des États-Unis souligne l’ampleur de la fraude à l’assurance-chômage (IU) pendant la pandémie de COVID, lorsque les demandes de programmes d’aide gouvernementaux supplémentaires ont fortement augmenté. Le montant total des fraudes liées au chômage à l’époque de la COVID est estimé entre 100 et 135 milliards de dollars, ce qui représente environ 11 à 15 % de toutes les prestations d’assurance-chômage versées au cours de cette période. Les experts de l’industrie craignent que ces estimations soient trop faibles, car de nombreux organismes d’État ont été tellement débordés pendant la pandémie que leurs calculs pourraient ne pas être fiables. Le rapport du GAO indique que « l’ampleur de la fraude à l’assurance-chômage pendant la pandémie ne sera probablement jamais connue avec certitude ».
Maintenant que les demandes de chômage se stabilisent, les États redoublent d’efforts pour recouvrer les trop-payés et améliorer leur détection de la fraude. Ce blogue visera à mettre en lumière les tendances récentes et ce que les juridictions, les employeurs et les particuliers peuvent faire pour remédier aux vulnérabilités du système et réduire la fraude liée aux demandes de chômage.
Trouver des allégations d’imposteur
Avant la COVID, les systèmes de surveillance de la fraude des États se concentraient principalement sur la détection des informations incohérentes des prestataires de bonne foi concernant leur cessation d’emploi et leur salaire. Au milieu du ralentissement économique associé à la pandémie, les agences de chômage se sont empressées de distribuer rapidement des prestations élargies et de couvrir d’autres catégories de main-d’œuvre, telles que les travailleurs à la demande, les entrepreneurs indépendants et les travailleurs autonomes. Avec une demande sans précédent (comme indiqué ci-dessous), les États n’ont pas pu réagir assez rapidement pour mettre à jour leurs systèmes informatiques afin de vérifier les allégations d’imposteurs - présentant une énorme opportunité pour les fraudeurs d’exploiter.
Les systèmes sont modifiés pour détecter les techniques de fraude qui ciblaient les programmes d’aide au chômage en cas de pandémie (PUA) afin de protéger les programmes de chômage à court et à long terme. Les États signalent maintenant les réclamations pour près de 50 indicateurs de fraude potentiels, comme les comptes bancaires hors de l’État, les adresses e-mail en double et les noms multiples utilisant le même numéro de compte bancaire. Ils sont également en alerte pour les mauvais acteurs qui piratent les systèmes pour recueillir des noms, des numéros de sécurité sociale et des dates de naissance sur le Dark Web et blanchir de l’argent de fausses réclamations via des applications d’argent en ligne et des comptes bancaires légitimes.
En chiffres
Plus de 60,8 millions de demandes de chômage ont été déposées aux États-Unis en 2020, contre 11,3 millions en 2019. L’augmentation de 536 % d’une année à l’autre est en grande partie attribuable aux conditions du marché du travail liées à la pandémie. Selon la Federal Trade Commission (FTC), la même période a vu une augmentation de 1 750% des cas signalés de vol d’identité liés à des documents gouvernementaux et des avantages sociaux comme le chômage. La tourmente économique s’est depuis calmée après la COVID, et le total des demandes de chômage initiales déposées (en tenant compte des désaisonnalisations) est tombé à près de 24 millions en 2021 et à environ 11,3 millions en 2022. Selon les dépôts jusqu’au mois de novembre, le total de 2023 devrait se situer entre 10,5 millions et 10,9 millions de demandes.
Cependant, la fraude liée au chômage demeure une préoccupation urgente. Pour utiliser l’Ohio comme exemple, le département de l’Emploi et des Services à la famille (ODJFS) de l’État a déclaré avoir identifié 6,9 milliards de dollars de trop-payés de chômage au 30 juin 2023 ; ce montant comprend 1 milliard de dollars en trop-payés frauduleux de pua et 185 millions de dollars en paiements frauduleux provenant des programmes de chômage traditionnels. Grâce à des collaborations avec des institutions financières et des organismes d’application de la loi, l’État de l’Ohio a réussi à recouvrer environ 48,6 millions de dollars en trop-payés frauduleux (y compris 21,5 millions de dollars associés aux trop-payés pua) et 255,5 millions de dollars en trop-payés non frauduleux. L’ODJFS a mis en place une série de mesures systématiques de lutte contre la fraude pour prévenir de futures fuites.
Savoir ce qu’il faut surveiller et ce qu’il faut faire
Imaginez recevoir une lettre par la poste vous informant de vos prestations de chômage lorsque vous avez encore un emploi. Cela pourrait ressembler à du courrier indésirable semblant provenir de l’IRS ou de la sécurité économique, de l’emploi / chômage ou de l’agence de réemploi de votre État. L’envoi peut sembler inclure :
- Un avis de l’État au sujet d’une demande ouverte d’allocations de chômage
- Une « carte de paiement » bancaire faisant référence aux prestations de chômage
- Un code PIN du service du chômage
- Un formulaire de déclaration de l’IRS 1099-G indiquant le montant total payé au cours de l’année d’imposition précédente
- Une lettre indiquant qu’une réclamation a été déposée pour une personne et que vous étiez leur employeur
Non seulement cette correspondance est déroutante ; cela peut vous laisser vous demander quoi faire ensuite. La sensibilisation à ces faux envois et aux prochaines étapes appropriées à suivre est essentielle. Si vous recevez des renseignements au sujet d’une réclamation que vous soupçonnez d’être frauduleuse, signalez-la immédiatement et assurez-vous de ne pas avoir affaire à un problème plus vaste de vol d’identité. Les mesures à prendre appropriées sont les suivantes :
- Signaler l’envoi suspect à l’agence de chômage de votre état (une base de données consultable des sites Web de l’État est disponible ici) ou aux forces de l’ordre locales
- Utilisation du site Web de signalement des fraudes à l’assurance-chômage du département du Travail des États-Unis
- Protégez votre crédit en mettant en place une alerte à la fraude et/ou un gel de crédit
- Surveiller votre crédit à l’aide de services de protection comme Experian et TransUnion
- Utilisation des ressources de déclaration et de récupération sur le site de ressources sur le vol d’identité de la Federal Trade Commission
- Vérifier de manière proactive auprès de l’agence de chômage de votre État qu’une demande de chômage a été déposée
Les personnes ayant des questions sur une possible fraude au chômage doivent être dirigées vers l’agence de chômage de votre état ou le service des ressources humaines de votre employeur.
Les employeurs doivent rester en alerte pour toute activité suspecte liée aux demandes de prestations de chômage pour les employés actuels ou anciens ou pour les personnes qu’ils ne reconnaissent pas. Tout ce qui déclenche un drapeau rouge doit être immédiatement signalé à l’agence de chômage de l’État concernée. Nous recommandons également de fournir aux employés de l’information , comme cette ressource de l’IRS , sur le risque de vol d’identité impliquant des prestations de chômage et les mesures qu’ils peuvent prendre pour se protéger.
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