Was wäre, wenn Sie Ihren Schadensdaten einfach eine Frage stellen könnten?

Sedgwick untersucht neue Möglichkeiten, generative KI einzusetzen, um Kunden dabei zu unterstützen, schneller von Schadensdaten zu verwertbaren Erkenntnissen zu gelangen, darunter eine neue Funktion namens „OmniAnalyst“.

Seit Jahren hilft die Analyse von Leistungsansprüchen Unternehmen dabei, die Abläufe in ihren Programmen besser zu verstehen. Dashboards, Berichte und Gespräche zur Leistungsüberwachung können Trends aufzeigen, die Leistung messen und Teams dabei unterstützen, zu entscheiden, worauf sie ihren Fokus legen sollten. Doch der Weg von den Daten zur Antwort kann nach wie vor mit Aufwand verbunden sein.

Was wäre, wenn man einfach eine Frage stellen könnte?

Warum steigen die Schadenersatzkosten? Welche Bundesländer treiben diese Entwicklung voran? Wo lassen sich Muster erkennen, die einer genaueren Betrachtung bedürfen?

Das ist einer der Grundgedanken hinter OmniAnalyst, einer neuen KI-gestützten Funktion, die Sedgwick derzeit entwickelt und mit einer kleinen Gruppe von Kunden testet.

Fragen in Gespräche verwandeln

OmniAnalyst wird so konzipiert, dass Nutzer mithilfe natürlicher Sprache mit ihren Schadensdaten interagieren können. Anstatt wissen zu müssen, welchen Bericht sie erstellen oder wie sie die Daten bearbeiten sollen, kann ein Nutzer eine Frage stellen und erhält eine Analyse auf der Grundlage der ihm zur Verfügung stehenden Informationen.

Und eine Frage kann ganz natürlich zur nächsten führen.

Ein Nutzer könnte zunächst fragen, wie sich die Entschädigungskosten in diesem Jahr im Vergleich zum Vorjahr darstellen. Von dort aus könnte er untersuchen, welche Bundesländer zu dieser Veränderung beitragen, bestimmte Trends genauer unter die Lupe nehmen oder weitere Fragen stellen, sobald sich neue Erkenntnisse ergeben.

Das Ziel ist klar: Es soll einfacher werden, Informationen zu Schadensfällen zu durchsuchen und schneller zu nützlichen Erkenntnissen zu gelangen.

Den Datenvorteil nutzen

Das Potenzial der KI hängt in hohem Maße von den ihr zugrunde liegenden Informationen ab. Das gilt insbesondere für Sedgwick, wo uns der Umfang unserer Schadensdaten eine hervorragende Grundlage für Lernprozesse bietet.

OmniAnalyst wird entwickelt, um diese Daten mit KI zu verknüpfen, sodass Nutzer Informationen auswerten können, während die bestehenden Zugriffskontrollen beibehalten werden. Die Funktion ist so konzipiert, dass Nutzer nur die Daten abfragen können, für die sie eine Zugriffsberechtigung haben, während sensible Informationen – darunter HIPAA-geschützte Daten und SPII-Daten – verschleiert oder entfernt werden, bevor sie der KI zur Verfügung gestellt werden.

Wir untersuchen derzeit, wie zusätzliche Quellen strukturierter und unstrukturierter Informationen diese Gespräche im Laufe der Zeit noch bereichern könnten.

Die Chance geht über die schnellere Beantwortung von Fragen hinaus. Es geht darum, Menschen dabei zu helfen, Muster zu erkennen, zu ergründen, warum etwas geschieht, und festzustellen, wo möglicherweise ein tiefergehendes Gespräch oder eine Intervention erforderlich ist.

KI, bei der der Mensch nach wie vor eine zentrale Rolle spielt

Mit der Weiterentwicklung von Funktionen wie OmniAnalyst kann sich auch die Rolle unserer Datenexperten weiterentwickeln. Da für das Abrufen von Informationen oder die Erstellung von Routineanalysen möglicherweise weniger Zeit benötigt wird, entsteht mehr Spielraum, um Kunden dabei zu unterstützen, die Bedeutung der Informationen zu interpretieren, den dahinterstehenden Kontext zu verstehen und zu entscheiden, wie es weitergehen soll.

Genau diese Philosophie prägt auch Sedgwicks übergreifenden Ansatz im Bereich der KI. Wir suchen nach Bereichen, in denen Technologie Reibungsverluste verringern, Informationen schneller verarbeiten und Erkenntnisse früher zutage fördern kann, während sich die Mitarbeiter weiterhin auf die Aufgaben konzentrieren können, die Erfahrung, Urteilsvermögen und Einfühlungsvermögen erfordern.

Entwickeln, testen, lernen

OmniAnalyst befindet sich noch in der Anfangsphase. Derzeit testen wir die Funktion mit einer kleinen Gruppe von Kunden aus dem Bereich Unfallversicherung, sammeln Feedback und arbeiten daran, die Benutzererfahrung weiter zu optimieren, bevor wir das Produkt in größerem Umfang einführen.

Dieser Prozess ist wichtig.

Bei jeder Anwendung von KI, insbesondere bei solchen, die Schadensdaten betreffen, müssen Genauigkeit, Governance und Sicherheit von Anfang an berücksichtigt werden. Die menschliche Kontrolle bleibt wichtig, und wir prüfen weiterhin, wie das System auf verschiedene Fragen reagiert und wie seine Antworten interpretiert werden sollten.

Was wir dabei lernen, wird dazu beitragen, die endgültige Ausgestaltung von OmniAnalyst mitzugestalten. Und genau das ist vielleicht die eigentliche Geschichte.

Der Einsatz von KI im Schadenmanagement entwickelt sich rasch über bloße Vorstellungen davon hinaus, was eines Tages möglich sein könnte. Bei Sedgwick integrieren wir neue Funktionen in reale Arbeitsabläufe, testen sie anhand konkreter geschäftlicher Probleme und finden heraus, wo sie einen echten Mehrwert schaffen können. 

OmniAnalyst ist ein weiteres Beispiel dafür, wie diese Arbeit Gestalt annimmt. Denn Innovation lässt sich nicht daran messen, wie viel Technologie man entwickeln kann. Entscheidend ist vielmehr, ob diese Technologie den Menschen hilft, klarer zu sehen, bessere Entscheidungen zu treffen und letztendlich bessere Ergebnisse zu erzielen.