Estudio de caso

Descubra cómo la unidad de investigaciones especiales de Sedgwick detuvo una estafa de rápido crecimiento relacionada con unidades de almacenamiento y protegió a un proveedor nacional de pérdidas importantes.

Reto: Detectar las señales de alerta de una estafa relacionada con un trastero.

Un perito de Sedgwick detectó un patrón inusual: en solo 30 días, se presentaron 27 reclamaciones Daños en unidades de almacenamiento de Texas, todas ellas con fotos idénticas y documentos similares. La estafa supuso para nuestro cliente, un proveedor nacional de almacenamiento, un riesgo de pérdidas por valor de 128 000 dólares, de los cuales 10 000 ya se habían pagado antes de que nuestro equipo de investigación de casos importantes interviniera.

Solución: Descubrir un plan nacional

Nuestro equipo puso en marcha una investigación exhaustiva sobre el fraude. Mediante el análisis de vínculos, descubrimos que las 27 reclamaciones podían atribuirse a dos o tres personas que utilizaban identidades falsas. Tras revisar todas las reclamaciones del cliente en todo el país, descubrimos estafas similares en instalaciones de almacenamiento de Carolina del Norte, Georgia y Florida, todas ellas vinculadas a dos o tres estafadores.

Nuestra investigación incluyó:

• Análisis de vínculos para identificar puntos de datos comunes entre las reclamaciones (direcciones, números de teléfono, correos electrónicos).
• Análisis de tendencias emergentes para señalar todas las reclamaciones relacionadas en el ring.
• Análisis forense digital para rastrear imágenes hasta Reddit y otros sitios web.
• Reconocimiento de grupos para detectar nuevas reclamaciones que coincidan con el patrón.

Resultados: Desmantelamiento de una red de fraude interestatal

Descubrimos y detuvimos una red de fraude que operaba en varios estados, lo que tuvo un impacto inmediato para nuestro cliente. En Texas, rechazamos 58 000 dólares en reclamaciones fraudulentas e iniciamos los trámites para recuperar los 10 000 dólares ya pagados. Nuestra revisión ampliada mitigó riesgos adicionales en otros tres estados y dio lugar a una investigación criminal en varios estados.

Cliente

Proveedor nacional de almacenamiento personal

Situación

27 reclamaciones fraudulentas presentadas en Texas en 30 días: exposición inmediata de 128 000 dólares con pérdidas potenciales de millones si no se controlan.

Resultado

Desmantelada una red de fraude multistatal, se rechazan reclamaciones fraudulentas por valor de 58 000 dólares y se evitan pérdidas adicionales en tres estados

Proteja su negocio contra el fraude, el despilfarro y el abuso. Descubra cómo Sedgwick puede ayudarle aquí.