Estudo de caso

Veja como a unidade de investigações especiais da Sedgwick impediu um esquema fraudulento envolvendo unidades de armazenamento e protegeu um fornecedor nacional de grandes prejuízos.

Desafio: Identificar os sinais de alerta de um esquema fraudulento envolvendo unidades de armazenamento

Um examinador da Sedgwick detectou um padrão incomum: em apenas 30 dias, foram registadas 27 reclamações por danos materiais em unidades de armazenamento no Texas, todas usando fotos idênticas e documentos semelhantes. O esquema colocou o nosso cliente — um fornecedor nacional de armazenamento — em risco de perder US$ 128.000, com US$ 10.000 já pagos antes da nossa equipa de investigação de casos importantes intervir.

Solução: Descobrindo um esquema nacional

A nossa equipa iniciou uma investigação abrangente sobre a fraude. Utilizando análise de ligações, descobrimos que todas as 27 reclamações podiam ser atribuídas a duas ou três pessoas que utilizavam identidades falsas. Após analisar todas as reclamações do cliente a nível nacional, descobrimos esquemas semelhantes em instalações de armazenamento na Carolina do Norte, Geórgia e Flórida — cada um deles ligado a dois ou três fraudadores.

A nossa investigação incluiu:

• Análise de ligações para identificar pontos de dados comuns entre reclamações (endereços, números de telefone, e-mails)
• Análise de tendências emergentes para sinalizar todas as reclamações relacionadas no ringue
• Análise forense digital para rastrear imagens até o Reddit e outros sites
• Reconhecimento de agrupamentos para detectar novas reclamações que correspondam ao padrão

Resultados: Desmantelamento de uma rede de fraude multistatal

Descobrimos e detivemos uma rede de fraude multistatal, causando um impacto imediato para o nosso cliente. No Texas, negámos US$ 58.000 em reclamações fraudulentas e iniciámos esforços de restituição para os US$ 10.000 já pagos. Nossa análise ampliada mitigou exposições adicionais em três outros estados e desencadeou uma investigação criminal multistatal.

Cliente

Fornecedor nacional de armazenamento self-storage

Situação

27 reclamações fraudulentas apresentadas no Texas em 30 dias — exposição imediata de US$ 128 mil, com perdas potenciais de milhões se não forem verificadas

Resultado

Rede de fraude multistatal desmantelada, 58 mil dólares em pedidos fraudulentos recusados perdas adicionais evitadas em três estados

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