Estudo de caso

Veja como a unidade de investigações especiais da Sedgwick impediu um golpe rápido envolvendo unidades de armazenamento e protegeu um fornecedor nacional de grandes perdas.

Desafio: Identificar os sinais de alerta de um golpe envolvendo unidades de armazenamento

Um examinador da Sedgwick detectou um padrão incomum: em apenas 30 dias, foram registradas 27 reclamações por danos materiais em unidades de armazenamento no Texas, todas usando fotos idênticas e documentos semelhantes. O esquema colocou nosso cliente — um provedor nacional de armazenamento — em risco de perdas no valor de US$ 128.000, com US$ 10.000 já pagos antes da intervenção de nossa equipe de investigações de casos importantes.

Solução: Descobrindo um esquema nacional

Nossa equipe iniciou uma investigação abrangente sobre fraudes. Usando análise de links, descobrimos que todas as 27 reclamações podiam ser rastreadas até duas ou três pessoas que usavam identidades falsas. Depois de analisar todas as reclamações do cliente em todo o país, descobrimos esquemas semelhantes em instalações de armazenamento na Carolina do Norte, Geórgia e Flórida — cada um deles ligado a dois ou três fraudadores.

Nossa investigação incluiu:

• Análise de links para identificar pontos de dados comuns entre reclamações (endereços, números de telefone, e-mails)
• Análise de tendências emergentes para sinalizar todas as reivindicações relacionadas no ringue
• Perícia digital para rastrear imagens até o Reddit e outros sites
• Reconhecimento de agrupamentos para detectar novas reclamações que correspondam ao padrão

Resultados: Desmantelamento de uma rede de fraude multistatal

Descobrimos e impedimos uma rede de fraude em vários estados, causando um impacto imediato para nosso cliente. No Texas, negamos US$ 58.000 em reclamações fraudulentas e iniciamos esforços de restituição para os US$ 10.000 já pagos. Nossa análise ampliada mitigou exposições adicionais em três outros estados e desencadeou uma investigação criminal em vários estados.

Cliente

Fornecedor nacional de armazenamento self-storage

Situação

27 reclamações fraudulentas apresentadas no Texas em 30 dias — exposição imediata de US$ 128 mil com milhões em perdas potenciais se não forem verificadas

Resultado

Rede de fraude multistatal desmantelada, US$ 58 mil em pedidos fraudulentos negados perdas adicionais evitadas em três estados

Proteja sua empresa contra fraudes, desperdícios e abusos. Veja como a Sedgwick pode ajudar aqui.