Caso práctico

Descubre cómo la unidad de investigaciones especiales de Sedgwick detuvo una estafa de trampa en trampa de almacenamiento que se estaba extendiendo rápidamente y protegió a un proveedor nacional de pérdidas importantes.

Reto: Detectar las señales de alerta de una estafa relacionada con los trasteros

Un perito de Sedgwick detectó un patrón inusual: en solo 30 días se presentaron 27 reclamaciones Daños relacionadas con trasteros en Texas, todas ellas con fotografías idénticas y documentos similares. Esta estafa puso a nuestro cliente —un proveedor nacional de trasteros— en riesgo de sufrir pérdidas por valor de 128 000 dólares, de los cuales ya se habían abonado 10 000 antes de que interviniera nuestro equipo de investigación de casos graves.

Solución: Desvelar una trama a nivel nacional

Nuestro equipo puso en marcha una investigación exhaustiva sobre el fraude. Mediante el análisis de vínculos, descubrimos que las 27 reclamaciones podían atribuirse a dos o tres personas que utilizaban identidades falsas. Tras revisar todas las reclamaciones del cliente a nivel nacional, descubrimos tramas similares en instalaciones de almacenamiento de Carolina del Norte, Georgia y Florida, cada una de ellas vinculada a dos o tres estafadores.

Nuestra investigación incluyó:

• Análisis de vínculos para identificar datos comunes en las reclamaciones (direcciones, números de teléfono, direcciones de correo electrónico)
• Análisis de tendencias emergentes para identificar todas las reclamaciones relacionadas en el ámbito
• Análisis forense digital para rastrear el origen de las imágenes hasta Reddit y otros sitios web
• Reconocimiento de clústeres para detectar nuevas reclamaciones que coincidan con el patrón

Resultados: Desarticulación de una red de fraude que operaba en varios estados

Descubrimos y desarticulamos una red de fraude que operaba en varios estados, lo que supuso un beneficio inmediato para nuestro cliente. En Texas, rechazamos reclamaciones fraudulentas por valor de 58 000 dólares e iniciamos los trámites de restitución de los 10 000 dólares que ya se habían abonado. Nuestra revisión exhaustiva permitió mitigar riesgos adicionales en otros tres estados y dio lugar a una investigación penal a nivel interestatal.

Cliente

Proveedor nacional de servicios de almacenamiento

Situación

27 reclamaciones fraudulentas presentadas en Texas en un plazo de 30 días: una exposición inmediata de 128 000 dólares y millones en pérdidas potenciales si no se controlan

Resultado

Desarticulada una red de fraude que operaba en varios estados; se deniegan reclamaciones fraudulentas por valor de 58 000 dólares y se evitan pérdidas adicionales en tres estados

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