Penipuan pengangguran melanda rumah - Waspadai klaim palsu

Bayangkan jika Anda menerima surat melalui pos yang memberitahukan tentang tunjangan pengangguran padahal Anda masih memiliki pekerjaan. Tidak hanya membingungkan, hal ini mungkin membuat Anda bertanya-tanya apa yang harus dilakukan selanjutnya. Jenis aktivitas penipuan yang berkaitan dengan klaim pengangguran ini telah meningkat dalam beberapa bulan terakhir dan penting untuk mewaspadai surat-surat palsu ini. Artikel ini memberikan wawasan tambahan tentang masalah penipuan klaim yang dibahas dalam artikel blog Sedgwick, "Pajak pengangguran, klaim penipuan dan pencurian identitas."

Menurut perkiraan terbaru dari Departemen Tenaga Kerja AS (DOL), lebih dari $63 miliar telah dibayarkan secara tidak benar karena penipuan atau kesalahan - sekitar 10% dari jumlah total yang dibayarkan di bawah program pengangguran terkait pandemi virus corona (COVID-19) sejak Maret 2020. Meningkatnya jumlah klaim pengangguran merupakan salah satu faktor penyebabnya. Pada tahun 2020, 60.856.885 klaim pengangguran diajukan dibandingkan dengan 11.359.338 klaim pada tahun 2019. Ini merupakan peningkatan sebesar 536% dari tahun ke tahun. 

Awalnya, volume penipuan terbesar terkait dengan klaim yang diajukan sebagai bagian dari program Bantuan Pengangguran Pandemi (PUA), tetapi aktivitasnya telah bergeser ke program pengangguran reguler karena sistem telah dimodifikasi untuk menangkap teknik penipuan PUA. Untuk klaim PUA, sistem negara bagian menandai klaim untuk sekitar 50 indikator penipuan potensial seperti rekening bank di luar negara bagian, alamat email ganda, dan beberapa nama yang menggunakan nomor rekening bank yang sama. 

Menemukan klaim penipu 

Ketika pandemi COVID-19 dimulai, agen-agen pengangguran berfokus pada pembayaran tunjangan dengan cepat, membayar tunjangan $600 yang diperluas, dan menanggung orang-orang yang biasanya tidak memenuhi syarat untuk mendapatkan tunjangan pengangguran, seperti pekerja lepas, kontraktor independen, dan wiraswasta. Dikombinasikan dengan volume klaim yang belum pernah terjadi sebelumnya dan tidak ada sistem bawaan untuk memeriksa klaim penipu, hal ini menjadi peluang besar bagi penipu untuk mengeksploitasi. Untuk membuat klaim terlihat nyata, mereka meretas sistem untuk mengumpulkan nama dan menemukan data seperti nomor jaminan sosial dan tanggal lahir menggunakan web gelap. Setelah klaim palsu diproses, uangnya biasanya tidak langsung masuk ke penipu; uang tersebut dicuci melalui aplikasi uang tunai online dan orang-orang di AS yang memiliki rekening bank yang sah yang membantu mencuci uang tersebut.

Apa yang harus dicari

Jika Anda menerima informasi melalui pos tentang klaim penipuan, mungkin terlihat seperti surat sampah yang tampaknya berasal dari badan ketenagakerjaan atau pengangguran negara bagian Anda, badan keamanan ekonomi atau badan lapangan kerja negara bagian Anda, atau IRS. Berikut adalah beberapa contoh yang mungkin termasuk dalam surat-surat ini: 

• Pemberitahuan dari agen pengangguran negara bagian Anda yang merujuk pada klaim terbuka untuk tunjangan
• "Kartu pembayaran" bank yang merujuk pada tunjangan pengangguran negara
• Kode pin dari departemen pengangguran
• Formulir pelaporan IRS 1099-G dengan jumlah total yang dibayarkan selama tahun pajak sebelumnya
• Surat yang menyatakan bahwa klaim diajukan untuk perorangan dan Anda adalah pemberi kerja mereka

Jumlah yang terus bertambah 

Pada bulan Februari 2021, Komisi Perdagangan Federal melaporkan peningkatan sebesar 1.750% dari tahun ke tahun dalam kasus pencurian identitas yang dilaporkan terkait dengan dokumen atau tunjangan pemerintah seperti pengangguran pada tahun 2020. Klaim penipu pertama kali diidentifikasi di negara bagian Washington pada bulan Mei 2020. Negara bagian tidak dapat bereaksi cukup cepat untuk memperbarui sistem komputer, sehingga serangan penipuan menyebar ke seluruh negeri sepanjang tahun 2020. Sebelum pandemi COVID-19, hanya ada sedikit aktivitas penipuan dan sistem negara bagian berfokus pada penipuan dalam hal informasi yang tidak benar yang diberikan seputar pemisahan dan upah dari penuntut yang bonafid, tetapi tidak mencegah klaim penipuan dari penipu. 

Contoh-contoh kecurangan negara meningkat:

• Ohio - Hampir 800.000 dari 1,4 juta klaim yang diterima Ohio melalui program PUA telah ditandai karena potensi penipuan; klaim pengangguran pertama kali mingguan berkisar antara 17.000 hingga lebih dari 40.000 selama pandemi, tetapi sejak Januari 2021, klaim tersebut mencapai lebih dari 140.000 dalam beberapa minggu dan banyak di antaranya diyakini sebagai penipuan
• Colorado - Pada tahun 2020, negara bagian ini memiliki lebih dari 800.000 kasus penipuan dengan total pembayaran sebesar $6,5 miliar dibandingkan dengan 86 kasus pada tahun 2019 
• Washington - Biasanya, negara bagian ini mengalami beberapa lusin klaim penipuan dalam setahun, namun dalam waktu dua minggu setelah CARES Act didanai, $600 juta dicuri dan lebih dari 120.000 klaim penipuan telah diidentifikasi dalam 11 bulan terakhir.

Apa yang harus dilakukan jika hal ini terjadi pada Anda

Penting untuk memahami instruksi khusus untuk negara bagian Anda dan meninjau informasi yang disediakan oleh DOL AS. Berikut adalah beberapa langkah utama:

• Laporkan penipuan di situs web agen pengangguran negara bagian Anda; daftar situs web negara bagian tersedia di sini.
• Melaporkan pengiriman surat kepada penegak hukum setempat 
• Ambil tindakan untuk melindungi laporan kredit Anda dengan menyiapkan peringatan penipuan dan/atau pembekuan kredit 
• Terus pantau laporan kredit Anda atau pertimbangkan untuk menggunakan penyedia layanan yang berspesialisasi dalam perlindungan dan pemantauan kredit
• Memanfaatkan situs web pelaporan penipuan pengangguran DOL dan situs web pencurian identitas Komisi Perdagangan Federal
• Untuk memverifikasi secara proaktif bahwa klaim telah diajukan, mulailah proses pengajuan klaim pengangguran dengan mengunjungi situs web negara bagian Anda

Jika Anda menerima informasi tentang klaim yang Anda curigai sebagai penipuan, segera ambil langkah cepat untuk melaporkannya dan pastikan Anda tidak berurusan dengan masalah pencurian identitas yang lebih besar. Untuk pertanyaan tentang kemungkinan penipuan, hubungi agen pengangguran negara bagian Anda atau departemen sumber daya manusia perusahaan Anda.