Lloyd’s of London – Kann Technologie Fachwissen ersetzen?

Vor rund vier Jahren kündigte Lloyd’s of London eine grundlegende Neuausrichtung seiner Geschäftstätigkeit an, die den Markt grundlegend verändern soll. Die Strategie „The Future at Lloyd’s“, die in zwei Phasen – „Blueprint One“ und „Blueprint Two“ – umgesetzt wird, ist ein umfassendes Programm zur Modernisierung veralteter Systeme, von denen einige mehr als 30 Jahre alt sind. Sie wird den Prozess der Risikoplatzierung für das Geschäft auf dem freien Markt und im Rahmen delegierter Befugnisse neu gestalten, um Reibungsverluste, Kosten und Komplexität auf dem Lloyd’s-Markt zu reduzieren.

Weltweit vernetzt 

Mit mehr als 50 Lloyd’s-Verwaltungsgesellschaften, die 87 aktive, marktorientierte Syndikate und SIABs (Syndicate-in-a-Box) sowie acht SPAs (Special Purpose Arrangements) betreuen, 3.434 Versicherungsnehmern und 380 Maklern, die 200 Versicherungssparten abdecken, kann Lloyd’s of London als komplex und undurchsichtig angesehen werden. 

Die Einführung fortschrittlicher Technologien soll jedoch die Prozesse vereinfachen und Lloyd’s in der heutigen global vernetzten Welt eine noch relevantere Rolle verschaffen. Die neue digitale Platzierungsplattform wird ein zentrales Datenuniversum schaffen und zusammen mit anderen neuen Systemen – darunter auch solche, die die delegierte Entscheidungsbefugnis unterstützen – die Interaktion aller Beteiligten optimieren. 

„Blueprint 1“ wird im Oktober 2024 eingeführt, drei Monate später als ursprünglich geplant. Alle beteiligten Akteure haben beschlossen, den Termin zu verschieben, da sie sich dafür einsetzen, einen sicheren Übergang zu „Blueprint 2“ zu gewährleisten. Der Start der zweiten Phase wurde ebenfalls von Oktober 2024 auf April 2025 verschoben. Diese zweite Phase ermöglicht die Erstellung und vollständige digitale Erfassung von Risiken sowie die Nutzung von Kerndatensätzen. 

Auf persönlicher Ebene

Nahezu alles, was mit Versicherungen zu tun hat, geht auf Lloyd’s zurück, weshalb das Unternehmen oft als „der weltweite Versicherungsmarktplatz“ bezeichnet wird. Im jüngsten Geschäftsbericht von Lloyd’s wurden die Bruttoprämieneinnahmen mit knapp 47 Milliarden Pfund angegeben, und CEO John Neal wird mit den Wortenzitiert, dass „der Markt das Potenzial hat, seine Größe zu verdoppeln, indem er die durch die Digitalisierung gebotenen Skaleneffekte nutzt“.

Auch wenn die digitale Strategie von Lloyd’s auf einen „tiefgreifenden Wandel“ abzielt, wird die Art und Weise, wie der Markt grundsätzlich funktioniert, unverändert bleiben. Bei Lloyd’s steht das gemeinsame Handeln und die Zusammenarbeit im Vordergrund, bei der zahlreiche Parteien zusammenarbeiten, um einige der weltweit größten und schwierigsten Risiken und Versicherungsfälle zu bewältigen.

Um enge, vertrauensvolle Beziehungen aufzubauen, ist es entscheidend, persönlich durch das ikonische Lloyd’s-Gebäude zu gehen, MGAs und Syndikate zu besuchen, Kontakte zu knüpfen und Vertrauen in Eigenverantwortung und Rechenschaftspflicht zu schaffen. Und das Handeln nach Treu und Glauben steht nach wie vor im Mittelpunkt der Funktionsweise dieses Marktes. Auch wenn die Technologie eine wesentliche Rolle bei der Modernisierung veralteter Verwaltungssysteme spielen wird, wird das Tagesgeschäft weiterhin von Angesicht zu Angesicht abgewickelt werden, und daran wird sich wohl auch nichts ändern.

Expertenverzeichnis

Die Lloyd’s Corporation verfügt über ein eigenes Governance-Rahmenwerk, das den regulatorischen Anforderungen des Marktplatzes entspricht. Sedgwick hat den Status eines bevollmächtigten Schadenregulierers erhalten, um für von Lloyd’s unterstützte MGAs, Coverholder und Syndikate tätig zu sein. Um dies zu erreichen, müssen wir nachweisen, dass wir in allen wesentlichen Aspekten unseres globalen Schadenmanagementes über Fachkompetenz verfügen. Wir arbeiten kontinuierlich mit der Lloyd’s Corporation zusammen, um unseren zugelassenen Status aufrechtzuerhalten, der jährlich erneuert wird.

Parallel zur schrittweisen Einführung des Lloyd’s Blueprint läuft „Gemini“, eine Datenbank, in der Experten für die Regulierung großer und komplexer Schäden auf globaler, regionaler, nationaler und branchenspezifischer Ebene gelistet sind. Dies ermöglicht es den Lloyd’s-Syndikaten, genau das Fachwissen zu finden, das sie benötigen – genau dort und genau dann, wenn sie es brauchen. Gleichzeitig dient es als Plattform für Datenmanagement und Schadensabwicklung. Derzeit ermöglicht das System den Sachverständigen, ihre Honorare direkt aus historischen Schadensfällen einzuziehen; künftig wird es dem Auftraggeber jedoch möglich sein, einen Sachverständigen zu beauftragen und den Schadensfall direkt über „Gemini“ abzuwickeln. Schnell und effizient rationalisiert es die Verwaltungsprozesse in diesem hochspezialisierten und technisch anspruchsvollen Marktsegment. 

Von Experten geleitet

Die von den Kunden des Lloyd’s-Marktes geforderte fachliche Bearbeitung von Schadensfällen hängt stets von den traditionellen Kompetenzen und dem spezifischen Fachwissen spezialisierter Schadenmanagementunternehmen und Schadensregulierer ab, die die Funktionsweise von Lloyd’s verstehen. Bei Großschäden können Spezialisten in Bereichen wie Kunst, See-, Luft- und Raumfahrt, Bauwesen, Cyber, Technologie, erneuerbare Energien, Bergbau, Kraftwerke und anderen Nischenbereichen des Londoner Marktes erforderlich sein. Hier kommt Sedgwick ins Spiel – das Ausmaß unserer Fachkompetenz und Spezialisierung ist unsere größte Stärke.  

Weltweite Programme

Mit Zugang zu über 200 Ländern – darunter auch Afrika, ein schnell wachsender Markt – werden Sie vielleicht überrascht sein, wie viele umfangreiche weltweite Versicherungsprogramme von Lloyd’s abgedeckt werden. Im Laufe seiner fast 350-jährigen Geschichte hat Lloyd’s of London einige der größten und komplexesten Risiken aller Zeiten versichert. Natürlich führten einige davon zu erheblichen Verlusten, nicht zuletzt der Untergang der Titanic.

In den letzten 50 Jahren hat Sedgwick Hunderttausende von Schadensfällen im Zusammenhang mit Lloyd’s bearbeitet. Unsere verschiedenen Experten in den Bereichen Schadenmanagement, allgemeine Schadenregulierung, Begutachtung, forensische Buchprüfung, Umwelt- und Brandermittlungen sowie Groß- und Komplexschäden haben in ganz Amerika, Australien, Europa, Großbritannien und dem Rest der Welt zusammengearbeitet. Es besteht kein Zweifel daran, dass der Lloyd’s-Markt nach wie vor eine bedeutende Arbeitsquelle für das gesamte Geschäft von Sedgwick darstellt, insbesondere für unsere globalen Spezialisten für Groß- und Komplexschäden. 

Solltesich die Prognose bewahrheiten, dass die Digitalisierung zu einer Verdopplung des Lloyd’s-of-London-Marktes führt, würde dies „nur 10 % des weltweiten Versicherungsvolumens im Bereich Unternehmens- und Spezialversicherungen“ ausmachen. Dennoch hätte Lloyd’s dann den neuen Titel „fortschrittlichster Versicherungsmarkt der Welt“ voll und ganz verdient.

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