Generative KI und disruptive Veränderungen in der Schadenversicherungsbranche

Es ist schwer, sich dem Hype um ChatGPT zu entziehen – ein innovatives Tool der künstlichen Intelligenz (KI), das mithilfe von natürlicher Sprachverarbeitung im dialogorientierten Stil auf menschliche Informationsanfragen und Aufgabenanforderungen reagiert. Der Chatbot und das ihm zugrunde liegende generative, vortrainierte Transformer-Sprachmodell (GPT) erobern die Welt im Sturm. In verschiedenen Branchen – darunter auch im Schaden- und Versicherungswesen – wird intensiv darüber diskutiert, wie generative KI die Art und Weise verändern könnte, wie Menschen mit Technologie interagieren, und wie sie bei strategischem Einsatz Arbeitsprozesse umgestalten und wichtige geschäftliche Herausforderungen bewältigen könnte.

Warum GPT so viel Aufmerksamkeit auf sich zieht

Auch wenn die dahinterstehende KI-Technologie nicht ganz neu ist, sorgen einige bestimmte Aspekte von ChatGPT für die derzeitige Begeisterung, darunter:

• Die Feinabstimmung, die es ihm ermöglicht, menschlichen Anweisungen zu folgen unddie natürliche Sprache so detailgetreu nachzuahmen
• Sein „Training“ mit riesigen Mengen an Informationen aus dem gesamten Internet
• Die Leichtigkeit, mit der diese Technologie mittlerweile jedem Internetnutzer zur Verfügung steht – kostenlos und ohne dass eine Anwendungsprogrammierschnittstelle (API) erforderlich ist

Ebenfalls für Schlagzeilen sorgen die potenziellen und schwerwiegenden Gefahren, die mit dem Einsatz generativer KI außerhalb sicherer Umgebungen verbunden sind. Wie Eric Schmitt, Global Chief Information Security Officer bei Sedgwick, in einemkürzlich erschienenen Artikeldarlegte, können diese Risiken unter anderem Folgendes umfassen:

• Datenlecks, Datendiebstahl oder Datenmissbrauch
• Mangelnde Kontrolle über die Inhalte der Veröffentlichungen
• Nichteinhaltung von Gesetzen und Vorschriften

Angesichts der Herausforderungen und Chancen

Bevor sich Branchen und Unternehmen einem Technologietrend anschließen – insbesondere bei etwas so Neuem wie GPT –, müssen sie die Vor- und Nachteile einer Einführung sorgfältig abwägen. Das allgemeine Gefühl, dass „alle anderen es auch tun“ und es sich um die „neueste und beste“ Technologie handelt, rechtfertigt es nicht, blindlings auf den Zug aufzuspringen.

In der Schadenversicherungsbranche dürfen die oben genannten Risiken nicht auf die leichte Schulter genommen werden. Angesichts der sensiblen und personenbezogenen Natur der Informationen, mit denen wir täglich zu tun haben, müssen Schadenfalldaten gemäß strenger Datenschutzprotokolle behandelt werden. (Daher sollten Schadenfallangaben und andere durch das HIPAA geschützte Informationen niemals in einer öffentlich zugänglichen GPT-Eingabe verwendet werden; Sedgwick blockiert solche Anwendungen als zusätzliche Sicherheitsmaßnahme in unseren Netzwerken.) Mit einem gründlichen Verständnis der möglichen Risiken und der Art von robusten Kontrollmaßnahmen, die zu deren Minderung eingesetzt werden können, können Unternehmen, die das „ benefits “ der generativen KI nutzen möchten, jedoch sicher vorgehen und solche Tools in ihre Systeme und Prozesse integrieren.

Ganz grundlegend gehören zu diesen benefits eine höhere Effizienz. Generative KI kann aus riesigen Datenmengen schnell aussagekräftige Informationen gewinnen und wichtige, aber routinemäßige Teile des Schadenbearbeitungsprozesses automatisieren. Noch bedeutender ist, dass die effektive Einbindung von GPT in die Schadenbearbeitungsabläufe vielbeschäftigten Sachbearbeitern und Schadensregulierern die Möglichkeit gibt, sich auf die entscheidenden Aspekte ihrer Arbeit zu konzentrieren, die nur Menschen ausführen können: den Kontakt zu Menschen unddie Betreuungder Betroffenen. Die „Auslagerung“ einiger der alltäglichen und sich wiederholenden Aufgaben im Zusammenhang mit Schadensfällen an die Technologie wird die Arbeitserfahrung der talentierten Fachkräfte unserer Branche verbessern. Angesichts des nach wie vor angespannten Arbeitsmarktes und der Tatsache, dass die heutigen Arbeitskräfte nach spannenden und herausfordernden Aufgaben sowie nach Möglichkeiten suchen, sich weiterzuentwickeln und einen sinnvollen Beitrag zu leisten, haben Investitionen in Technologien wie GPT das Potenzial, erhebliche, wertvolle und weitreichende Vorteile zu bringen.

Unsere talentierten Fachkräfte noch besser fördern

Sedgwick blickt auf eine lange Tradition zurück, die Bedürfnisse seiner Kunden durch eine Kombination aus kompetenten und einfühlsamen Fachkräften, modernstenTechnologieplattformenund technologiegestützten Lösungen zu erfüllen. Da unsere primären Schadenbearbeitungssysteme bereits auf KI-Technologien basieren, war der Schritt hin zur generativen KI für uns eine logische Weiterentwicklung. Bevor wir jedoch mit der Implementierung einer GPT-Anwendung begannen, arbeiteten wir eng mit Microsoft zusammen, um sicherzustellen, dass alle Daten in unserer Azure-Umgebung geschützt bleiben.

Nach einer sorgfältigen Bewertung der „ benefits “ und der damit verbundenen Risiken haben wir kürzlich die Einführung vonSidekickangekündigt – einer branchenweit einzigartigen Integration der GPT-4-Technologie von OpenAI in die bewährten Schadenmanagement-Tools von Sedgwick. Sidekick soll unseren talentierten Teams einen Vorteil bei ihrer täglichen Arbeit verschaffen, damit sie schnell Nutzen aus den Schadensdaten ziehen, diese effizient an Kunden und andere Beteiligte weiterleiten und mehr Zeit und Energie den Menschen widmen können, deren Betreuung ihnen anvertraut ist.

Als ersten Schritt stellen wir Sidekick unseren Kollegen in unserer sicheren Umgebung zur Verfügung, um eine schnelle Zusammenfassung und Analyse von Schadenunterlagen sowie die damit verbundene Datenklassifizierung zu ermöglichen. Mit Hilfe von Sidekick können unsere Kollegen auf Knopfdruck automatisierte Zusammenfassungen von gescannten Dokumenten erstellen und die entsprechenden Dateien in unserem System ganz einfach mit Markierungen versehen. Außerdem können sie Sidekick nutzen, um schnell wichtige Daten zu ermitteln, die ihnen bei der Erledigung ihrer Aufgaben helfen und einen wesentlichen Beitrag zur Schadenbearbeitung leisten.

Sidekick ist unser erster Anwendungsfall für GPT, daher sind wir noch dabei, die tatsächlichen Möglichkeiten zur Optimierung des Schadenbearbeitungsprozesses auszuloten. Wir gehen davon aus, dass zukünftige Versionen in der Lage sein werden, vollständige Schadenzusammenfassungen zu erstellen, Risikofaktoren bei einzelnen Schadenfällen und Programmen zu identifizieren, neue Datentrends zu erkennen und vieles mehr. Wir hoffen, dass uns das System dabei helfen wird, qualitativ hochwertigere Ergebnisse, schnellere Lösungen und eine verbesserte Mitarbeitererfahrung zu erzielen. Das ist die Art von Innovation, hinter der jeder stehen kann.

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